[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 16일 DB손해보험(005830)에 대해 '고수익성 지속 예상'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 90,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 12.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '보험손익 둔화. 고수익성 기조는 이어질 전망. 장기보험 손익이 CSM 상각규모 확대에도 예실차 감소로 전년동기대비 3% 감소. 1분기에 이어 장기보험 실적둔화가 나타나고 있으나 운전자, 자녀보험 등 고수익성 상품 중심으로 신계약 CSM이 확대되고 있고, CSM 배수 역시 18배로 업계 최고수준에 달해 안정적 이익흐름은 유지될 전망.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 2분기 순이익은 4,730억원으로 전년동기대비 2.4% 감소. 1분기에 이어 보험손익 감소세가 이어지며(-7% yoy) 이익규모가 둔화. 전분기대비로는 보험손익은 정체되었으나 투자손익이 34% 크게 증가하며 순이익이 6% 증가. 참고로 1분기 실적은 회계감사 결과가 수정 반영되며 기존 대비 순이익 규모가 400억원 가량 증가했음. 2분기말 CSM은 12.6조원으로 1분기말 대비 0.2조원 증가했으며 증가 폭은 1분기와 유사.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 90,000원 -> 90,000원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 90,000원은 2023년 06월 27일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 90,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 11월 11일 78,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 90,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 96,500원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 90,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 96,500원 대비 -6.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 대신증권의 76,000원 보다는 18.4% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 96,500원은 직전 6개월 평균 목표가였던 83,500원 대비 15.6% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '보험손익 둔화. 고수익성 기조는 이어질 전망. 장기보험 손익이 CSM 상각규모 확대에도 예실차 감소로 전년동기대비 3% 감소. 1분기에 이어 장기보험 실적둔화가 나타나고 있으나 운전자, 자녀보험 등 고수익성 상품 중심으로 신계약 CSM이 확대되고 있고, CSM 배수 역시 18배로 업계 최고수준에 달해 안정적 이익흐름은 유지될 전망.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 2분기 순이익은 4,730억원으로 전년동기대비 2.4% 감소. 1분기에 이어 보험손익 감소세가 이어지며(-7% yoy) 이익규모가 둔화. 전분기대비로는 보험손익은 정체되었으나 투자손익이 34% 크게 증가하며 순이익이 6% 증가. 참고로 1분기 실적은 회계감사 결과가 수정 반영되며 기존 대비 순이익 규모가 400억원 가량 증가했음. 2분기말 CSM은 12.6조원으로 1분기말 대비 0.2조원 증가했으며 증가 폭은 1분기와 유사.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 90,000원 -> 90,000원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 목표가 상승
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 90,000원은 2023년 06월 27일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 90,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 11월 11일 78,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 90,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 96,500원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 90,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 96,500원 대비 -6.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 대신증권의 76,000원 보다는 18.4% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 96,500원은 직전 6개월 평균 목표가였던 83,500원 대비 15.6% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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