[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한화투자증권에서 02일 카카오뱅크(323410)에 대해 '저수익성 자산 증가에 대한 판단이 필요'라며 투자의견 'SELL'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 20,000원을 내놓았다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
한화투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '2Q23 당기순이익은 820억원으로 당사 추정치를 13%, 컨센서스를 9% 상회하는 호실적을 기록. MMF 매매평가익 호조와 예상보다 적은 추가 충당금 규모가 추정치 상회의 원인. 카카오뱅크는 괄목할만한 대출 성장을 나타냄. 다만 저수익 자산인 만큼 마진이 하락하며 이자이익은 감소. 최저금리를 유지해 야만 하는 상황을 고려하면 자산 성장의 한계가치는 낮다는 판단'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 20,000원 -> 20,000원(0.0%)
- 한화투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 20,000원은 2023년 07월 07일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 20,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 08월 04일 30,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 20,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,583원, 한화투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 20,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,583원 대비 -32.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 18,000원 보다는 11.1% 높다. 이는 한화투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,583원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,564원 대비 11.4% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
한화투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '2Q23 당기순이익은 820억원으로 당사 추정치를 13%, 컨센서스를 9% 상회하는 호실적을 기록. MMF 매매평가익 호조와 예상보다 적은 추가 충당금 규모가 추정치 상회의 원인. 카카오뱅크는 괄목할만한 대출 성장을 나타냄. 다만 저수익 자산인 만큼 마진이 하락하며 이자이익은 감소. 최저금리를 유지해 야만 하는 상황을 고려하면 자산 성장의 한계가치는 낮다는 판단'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 20,000원 -> 20,000원(0.0%)
- 한화투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 20,000원은 2023년 07월 07일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 20,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 08월 04일 30,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 20,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,583원, 한화투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 20,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,583원 대비 -32.4% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 18,000원 보다는 11.1% 높다. 이는 한화투자증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,583원은 직전 6개월 평균 목표가였던 26,564원 대비 11.4% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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