[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 삼성증권에서 26일 기업은행(024110)에 대해 '2Q review: 수익성 회복 및 주주환원 가시성 제고가 관건'이라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 12,100원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 18.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
삼성증권에서 기업은행(024110)에 대해 '기업은행이 6,640억원의 2Q 순이익 발표. 계절성 인건비 증가 요인(956억원)으로 7.8% q-q 감소했으나, 17.5% y-y 증가 및 컨센서스(6,519억원)와 유사. 이자이익은 10.4% y-y 성장했으나, NIM 9bp 하락으로 개선 속도 둔화 (0.9% q-q 성장). Credit cost는 일회성 추가충당금으로 0.71% 기록 (+4bp y-y, -10bp q-q). 동사 Re-rating을 위한 관건은 1) 수익성 회복 및 2) 주주환원 증대에 대한 가시성 제고가 될 전망.'라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 12,700원 -> 12,100원(-4.7%)
- 삼성증권, 최근 1년 목표가 하락
삼성증권 김재우 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,100원은 2023년 04월 28일 발행된 삼성증권의 직전 목표가인 12,700원 대비 -4.7% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 삼성증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 14,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 12,100원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,222원, 삼성증권 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 삼성증권에서 제시한 목표가 12,100원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,222원 대비 -8.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 이베스트투자증권의 11,500원 보다는 5.2% 높다. 이는 삼성증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,222원은 직전 6개월 평균 목표가였던 12,967원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
삼성증권에서 기업은행(024110)에 대해 '기업은행이 6,640억원의 2Q 순이익 발표. 계절성 인건비 증가 요인(956억원)으로 7.8% q-q 감소했으나, 17.5% y-y 증가 및 컨센서스(6,519억원)와 유사. 이자이익은 10.4% y-y 성장했으나, NIM 9bp 하락으로 개선 속도 둔화 (0.9% q-q 성장). Credit cost는 일회성 추가충당금으로 0.71% 기록 (+4bp y-y, -10bp q-q). 동사 Re-rating을 위한 관건은 1) 수익성 회복 및 2) 주주환원 증대에 대한 가시성 제고가 될 전망.'라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 12,700원 -> 12,100원(-4.7%)
- 삼성증권, 최근 1년 목표가 하락
삼성증권 김재우 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,100원은 2023년 04월 28일 발행된 삼성증권의 직전 목표가인 12,700원 대비 -4.7% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 삼성증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 14,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 12,100원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,222원, 삼성증권 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 삼성증권에서 제시한 목표가 12,100원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,222원 대비 -8.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 이베스트투자증권의 11,500원 보다는 5.2% 높다. 이는 삼성증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,222원은 직전 6개월 평균 목표가였던 12,967원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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