[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 15일 DB손해보험(005830)에 대해 '수치에 비해 양호한 내용'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 90,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 15.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '보험손익 감소. 수치에 비해 양호한 내용으로 평가. 22년 연간 CSM이 2.3조원 증가한 데 반해 23년 1분기 중에는 0.2조원 증가에 그침. 이는 금리하락 등에 따른 CSM 조정(-0.3조원) 영향으로 풀이됨. 성장성과 효율성 측면에서 강점이 유지되고 있으며 높은 재무안정성 겸비. 다만 배당의 경우 1분기 중 해약환급금 준비금이 2,800억원 가량 증가한 것으로 나타나고 있어 표면이익 확대에도 대폭적인 증가를 기대하긴 쉽지 않을 전망.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 1분기 순이익은 4,060억원으로 전년동기 대비 16% 감소. 보험손익과 투자손익 모두 전년동기비 각각 18.0%, 18.8% 감소하며 이익규모가 둔화. 1분기말 CSM은 12.1조원으로 22년말 대비 0.2조원 증가. 장기보험 손익이 CSM 상각규모 확대에도 예실차 및 기타부분 감소로 1,000억원 가량 감소한데다, 금리상승에 따라 투자비용(보험금융비용)이 확대된 점이 이익감소의 주요인.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 85,000원 -> 90,000원(+5.9%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 90,000원은 2023년 03월 28일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 85,000원 대비 5.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 06월 20일 82,000원을 제시한 이후 하락하여 22년 11월 11일 최저 목표가인 78,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 90,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 95,909원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 90,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 95,909원 대비 -6.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 교보증권의 80,000원 보다는 12.5% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 95,909원은 직전 6개월 평균 목표가였던 83,222원 대비 15.2% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '보험손익 감소. 수치에 비해 양호한 내용으로 평가. 22년 연간 CSM이 2.3조원 증가한 데 반해 23년 1분기 중에는 0.2조원 증가에 그침. 이는 금리하락 등에 따른 CSM 조정(-0.3조원) 영향으로 풀이됨. 성장성과 효율성 측면에서 강점이 유지되고 있으며 높은 재무안정성 겸비. 다만 배당의 경우 1분기 중 해약환급금 준비금이 2,800억원 가량 증가한 것으로 나타나고 있어 표면이익 확대에도 대폭적인 증가를 기대하긴 쉽지 않을 전망.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '2023년 1분기 순이익은 4,060억원으로 전년동기 대비 16% 감소. 보험손익과 투자손익 모두 전년동기비 각각 18.0%, 18.8% 감소하며 이익규모가 둔화. 1분기말 CSM은 12.1조원으로 22년말 대비 0.2조원 증가. 장기보험 손익이 CSM 상각규모 확대에도 예실차 및 기타부분 감소로 1,000억원 가량 감소한데다, 금리상승에 따라 투자비용(보험금융비용)이 확대된 점이 이익감소의 주요인.'라고 밝혔다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 85,000원 -> 90,000원(+5.9%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 90,000원은 2023년 03월 28일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 85,000원 대비 5.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 06월 20일 82,000원을 제시한 이후 하락하여 22년 11월 11일 최저 목표가인 78,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 90,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 95,909원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 90,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 95,909원 대비 -6.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 교보증권의 80,000원 보다는 12.5% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 95,909원은 직전 6개월 평균 목표가였던 83,222원 대비 15.2% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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