[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 삼성증권에서 04일 카카오뱅크(323410)에 대해 '1Q23 실적: 당기순이익 예상 상회 - 향후 실적 관건 점검'이라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 18,000원을 내놓았다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
삼성증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '1,019억원의 1Q 당기순이익 발표(컨센서스 23.5% 상회). 실적 개선은 긍정적. 다만, 매매평가익 300억원 등 일회성 요인 제외 시, 800억원 내외 추산. 동사 실적 개선에 있어 최대 관건은 1) NIM 방어를 통한 이자이익 성장, 2) 높은 신용대출 및 중저신용 차주 대출 비중 불구, 안정적 Credit cost 관리 확인이 될 전망. 카카오뱅크에 대한 보수적 시각 유지. 향후 관건은 23년 예상 컨센서스 기준 PER 34배에 달하는 Valuation을 정당화시킬 수 있는 펀더멘털의 개선 확인이 될 전망.'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 23,000원 -> 18,000원(-21.7%)
- 삼성증권, 최근 1년 목표가 하락
삼성증권 김재우 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 18,000원은 2023년 02월 09일 발행된 삼성증권의 직전 목표가인 23,000원 대비 -21.7% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 삼성증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 05월 04일 54,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 18,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 27,380원, 삼성증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 삼성증권에서 제시한 목표가 18,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 27,380원 대비 -34.3% 낮으며, 삼성증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 20,000원 보다도 -10.0% 낮다. 이는 삼성증권이 카카오뱅크의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 27,380원은 직전 6개월 평균 목표가였던 33,092원 대비 -17.3% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
삼성증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '1,019억원의 1Q 당기순이익 발표(컨센서스 23.5% 상회). 실적 개선은 긍정적. 다만, 매매평가익 300억원 등 일회성 요인 제외 시, 800억원 내외 추산. 동사 실적 개선에 있어 최대 관건은 1) NIM 방어를 통한 이자이익 성장, 2) 높은 신용대출 및 중저신용 차주 대출 비중 불구, 안정적 Credit cost 관리 확인이 될 전망. 카카오뱅크에 대한 보수적 시각 유지. 향후 관건은 23년 예상 컨센서스 기준 PER 34배에 달하는 Valuation을 정당화시킬 수 있는 펀더멘털의 개선 확인이 될 전망.'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 23,000원 -> 18,000원(-21.7%)
- 삼성증권, 최근 1년 목표가 하락
삼성증권 김재우 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 18,000원은 2023년 02월 09일 발행된 삼성증권의 직전 목표가인 23,000원 대비 -21.7% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 삼성증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 05월 04일 54,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 18,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 27,380원, 삼성증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 삼성증권에서 제시한 목표가 18,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 27,380원 대비 -34.3% 낮으며, 삼성증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 20,000원 보다도 -10.0% 낮다. 이는 삼성증권이 카카오뱅크의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 27,380원은 직전 6개월 평균 목표가였던 33,092원 대비 -17.3% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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