[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 대신증권에서 03일 카카오뱅크(323410)에 대해 'NIM개선은 고무적이나 여전히 아쉬운 성장률'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 27,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
대신증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '3분기까지 원화대출은 +6.2% 성장하였는데 가계대출 규제가 지속되어 예상보다 성장률은 부진. 당초 시중은행과의 경쟁력 확보를 위해 낮은 스프레드 마진을 유지할 것으로 예상하였으나 오히려 저원가성 수신 비중이 시중은행보다 높아 NIM이 꾸준히 개선되고 있는 점이 긍정적이며 주택담보대출 지역 및 대상 확대, 개인사업자 대출 출시 등으로 당초 기대했던 성장성 기대.'라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '3Q22 순이익 787억원(QoQ +38.1%, YoY +51.4%) '라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 52,000원 -> 27,000원(-48.1%)
- 대신증권, 최근 1년 목표가 하락
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 27,000원은 2022년 05월 20일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 52,000원 대비 -48.1% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 대신증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 11월 03일 73,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 27,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 33,862원, 대신증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 27,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 33,862원 대비 -20.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DB금융투자의 16,200원 보다는 66.7% 높다. 이는 대신증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 33,862원은 직전 6개월 평균 목표가였던 57,375원 대비 -41.0% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
대신증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '3분기까지 원화대출은 +6.2% 성장하였는데 가계대출 규제가 지속되어 예상보다 성장률은 부진. 당초 시중은행과의 경쟁력 확보를 위해 낮은 스프레드 마진을 유지할 것으로 예상하였으나 오히려 저원가성 수신 비중이 시중은행보다 높아 NIM이 꾸준히 개선되고 있는 점이 긍정적이며 주택담보대출 지역 및 대상 확대, 개인사업자 대출 출시 등으로 당초 기대했던 성장성 기대.'라고 분석했다.
또한 대신증권에서 '3Q22 순이익 787억원(QoQ +38.1%, YoY +51.4%) '라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 52,000원 -> 27,000원(-48.1%)
- 대신증권, 최근 1년 목표가 하락
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 27,000원은 2022년 05월 20일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 52,000원 대비 -48.1% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 대신증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 11월 03일 73,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 27,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 33,862원, 대신증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 27,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 33,862원 대비 -20.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DB금융투자의 16,200원 보다는 66.7% 높다. 이는 대신증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 33,862원은 직전 6개월 평균 목표가였던 57,375원 대비 -41.0% 하락하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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