[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 25일 JB금융지주(175330)에 대해 '3Q22 Review: 높은 NIM 상승으로 충당금 부담 상쇄'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 8,700원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '3분기 양행 (전북+광주) 합산 MIN이 전분기대비 16bp 상승하며 시중은행 대비 높은 상승세를 시현. 캐피탈과 전북은행의 충당금 증가로 전분기대비 대손충당금이 11.0% 증가하였지만 햇살론뱅크 대출 3,000억원 증가 등 신용대출 증가 효과가 일부 반영되었기 때문으로 판단. 그룹 기준 부동산PF 대출 잔액은 5.4조원 수준이며 은행의 경우 보증서 비중이 74% 수준으로 리스크는 상대적으로 적다고 판단.'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '3분기 연결기준 지배주주순이익은 1,670억원'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 9,300원 -> 8,700원(-6.5%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 하락
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,700원은 2022년 07월 26일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 9,300원 대비 -6.5% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 10월 27일 11,000원을 제시한 이후 상승하여 22년 02월 14일 최고 목표가인 11,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 8,700원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,091원, KB증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 8,700원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 10,091원 대비 -13.8% 낮으며, KB증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 이베스트투자증권의 9,400원 보다도 -7.4% 낮다. 이는 KB증권이 JB금융지주의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,091원은 직전 6개월 평균 목표가였던 11,100원 대비 -9.1% 하락하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '3분기 양행 (전북+광주) 합산 MIN이 전분기대비 16bp 상승하며 시중은행 대비 높은 상승세를 시현. 캐피탈과 전북은행의 충당금 증가로 전분기대비 대손충당금이 11.0% 증가하였지만 햇살론뱅크 대출 3,000억원 증가 등 신용대출 증가 효과가 일부 반영되었기 때문으로 판단. 그룹 기준 부동산PF 대출 잔액은 5.4조원 수준이며 은행의 경우 보증서 비중이 74% 수준으로 리스크는 상대적으로 적다고 판단.'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '3분기 연결기준 지배주주순이익은 1,670억원'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 9,300원 -> 8,700원(-6.5%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 하락
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,700원은 2022년 07월 26일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 9,300원 대비 -6.5% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 10월 27일 11,000원을 제시한 이후 상승하여 22년 02월 14일 최고 목표가인 11,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 8,700원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 10,091원, KB증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 8,700원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 10,091원 대비 -13.8% 낮으며, KB증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 이베스트투자증권의 9,400원 보다도 -7.4% 낮다. 이는 KB증권이 JB금융지주의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 10,091원은 직전 6개월 평균 목표가였던 11,100원 대비 -9.1% 하락하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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