[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 12일 BNK금융지주(138930)에 대해 '부동산PF 수수료이익 둔화 불가피'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 9,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 44.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '1) 양행 합산 2분기 NIM은 2.02%로 5bp 상승에 그쳐 타행들보다 NIM 개선 폭이 비교적 적겠지만 2분기 대출성장률은 2.5%로 은행 중 가장 높을 전망. 2) 다만 그동안 그룹 수수료이익의 대폭적인 증가에 견인차 역할을 해왔던 PF수수료이익도 1분기보다는 다소 둔화될 공산이 크고, 유가증권 관련익도 다소 감소할 것으로 추정. 3) 또한 감독당국의 보수적인 추가 충당금 적립 권고에 따라 약 500~550억원 내외의 대손충당금 추가 적립도 예상되면서 전체적으로 은행 실적은 다소 밋밋할 전망. 4) 그외 전반적인 그룹 PF수수료 이익 둔화로 증권사 순익 또한 다소 저조하겠지만 캐피탈은 이자이익 증가에 따른 양호한 이익 흐름이 지속될 것으로 추정'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '2분기 추정 순익은 전년동기대비 18.1% 감소한 2,260억원으로 컨센서스 하회 예상'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 12,000원 -> 9,500원(-20.8%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 하락
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,500원은 2021년 10월 29일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 12,000원 대비 -20.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 07월 30일 12,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 9,500원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,279원, 하나금융투자 가장 보수적 접근
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 9,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 11,279원 대비 -15.8% 낮으며, 하나금융투자를 제외한 증권사 중 최저 목표가인 메리츠증권의 10,000원 보다도 -5.0% 낮다. 이는 하나금융투자가 BNK금융지주의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,279원은 직전 6개월 평균 목표가였던 11,179원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '1) 양행 합산 2분기 NIM은 2.02%로 5bp 상승에 그쳐 타행들보다 NIM 개선 폭이 비교적 적겠지만 2분기 대출성장률은 2.5%로 은행 중 가장 높을 전망. 2) 다만 그동안 그룹 수수료이익의 대폭적인 증가에 견인차 역할을 해왔던 PF수수료이익도 1분기보다는 다소 둔화될 공산이 크고, 유가증권 관련익도 다소 감소할 것으로 추정. 3) 또한 감독당국의 보수적인 추가 충당금 적립 권고에 따라 약 500~550억원 내외의 대손충당금 추가 적립도 예상되면서 전체적으로 은행 실적은 다소 밋밋할 전망. 4) 그외 전반적인 그룹 PF수수료 이익 둔화로 증권사 순익 또한 다소 저조하겠지만 캐피탈은 이자이익 증가에 따른 양호한 이익 흐름이 지속될 것으로 추정'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '2분기 추정 순익은 전년동기대비 18.1% 감소한 2,260억원으로 컨센서스 하회 예상'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 12,000원 -> 9,500원(-20.8%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 하락
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,500원은 2021년 10월 29일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 12,000원 대비 -20.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 07월 30일 12,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 9,500원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,279원, 하나금융투자 가장 보수적 접근
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 9,500원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 11,279원 대비 -15.8% 낮으며, 하나금융투자를 제외한 증권사 중 최저 목표가인 메리츠증권의 10,000원 보다도 -5.0% 낮다. 이는 하나금융투자가 BNK금융지주의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,279원은 직전 6개월 평균 목표가였던 11,179원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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