[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 29일 하나금융지주(086790)에 대해 '2022년(E) 최대실적 지속에도 PBR 0.4배 및 PER 4.0배 불과'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 60,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 ' 2022년(E) 은행 및 캐피탈, 증권 IB 수수료이익 증가에 따라 유가증권관련이익 축소를 상쇄하면서 비이자이익(-4.7%yoy) 감소 폭은 크지 않을 전망이며, 금리인상 부담 확대에도 우량고객 중심의 양호한 은행 자산건전성은 유지되면서 연간 대손비용률도 25bp에 불과할 전망. 특히 연간 NIM +9bp 상승에 따라 이자이익(+11.3%yoy) 큰 폭 증가추세 지속되면서 3.6조원의 최대실적 지속 예상. '라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '1Q22 지배주주순이익 -9.0%yoy(-9.9%qoq)인 7,605억원 예상. 2021년(E) 지배주주순이익 +33.7%yoy인 3.5조원의 최대실적 실현(최초로 3조원 초과). 더불어 높은 자본비율을 기반으로 배당수익률도 6.7%(배당성향 26.9%, 반기배당 700원 포함 주당배당금 3,300원 가정), 2023년 이후 7% 상회할 전망. '라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 60,000원 -> 60,000원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 60,000원은 2022년 01월 06일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 60,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 03월 30일 52,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 60,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 62,381원, BNK투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 60,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 62,381원 대비 -3.8% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 대신증권의 53,000원 보다는 13.2% 높다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 62,381원은 직전 6개월 평균 목표가였던 60,306원 대비 3.4% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 ' 2022년(E) 은행 및 캐피탈, 증권 IB 수수료이익 증가에 따라 유가증권관련이익 축소를 상쇄하면서 비이자이익(-4.7%yoy) 감소 폭은 크지 않을 전망이며, 금리인상 부담 확대에도 우량고객 중심의 양호한 은행 자산건전성은 유지되면서 연간 대손비용률도 25bp에 불과할 전망. 특히 연간 NIM +9bp 상승에 따라 이자이익(+11.3%yoy) 큰 폭 증가추세 지속되면서 3.6조원의 최대실적 지속 예상. '라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '1Q22 지배주주순이익 -9.0%yoy(-9.9%qoq)인 7,605억원 예상. 2021년(E) 지배주주순이익 +33.7%yoy인 3.5조원의 최대실적 실현(최초로 3조원 초과). 더불어 높은 자본비율을 기반으로 배당수익률도 6.7%(배당성향 26.9%, 반기배당 700원 포함 주당배당금 3,300원 가정), 2023년 이후 7% 상회할 전망. '라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 60,000원 -> 60,000원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 60,000원은 2022년 01월 06일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 60,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 03월 30일 52,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 60,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 62,381원, BNK투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 60,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 62,381원 대비 -3.8% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 대신증권의 53,000원 보다는 13.2% 높다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 62,381원은 직전 6개월 평균 목표가였던 60,306원 대비 3.4% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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