[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 09일 현대해상(001450)에 대해 '합산비율 견조, 컨센서스 상회 전망'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 35,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 38.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
현대차증권에서 현대해상(001450)에 대해 '7, 8월 자보손해율은 78% 대로 추정돼 하계 계절성 영향이 특별치 않은 상황. 장기위험손해율은 연초 실손요율 인상 효과와 유지율 상승에 따른 계속보험료 증가로 안정적. 향후에는 제도개선 효과도 일조할 듯. IFRS 17이 도입되면 손보사 전반적으로 자기자본과 이익 레벨이 증가할 전망. 회계/자본제도 변화에 따른 불확실성도 해소돼 보다 활발한 배당정책 기대. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '3분기 별도 기준 순이익은 1,093억원으로 컨센서스 810억원을 크게 상회 예상. 합산비율이 전년동기대비 큰 폭 개선(-3.6%pt YoY)은 물론, 전분기대비로도 소폭 상승에 그친 것이 주 요인. 따라서 3분기에도 보험이익 호조가 컨센서스 상회의 주역. 손해율과 사업비율 공히 개선사이클을 이어가면서 올해는 증익 폭이 확대(+36.6% YoY)되는 양상. 배당수익률도 5.3%로 매력적.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 34,000원 -> 35,000원(+2.9%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 35,000원은 2021년 08월 17일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 34,000원 대비 2.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 02월 23일 32,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 35,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 33,346원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 35,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 33,346원 대비 5.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 신한금융투자의 37,000원 보다는 -5.4% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 33,346원은 직전 6개월 평균 목표가였던 31,600원 대비 5.5% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
현대차증권에서 현대해상(001450)에 대해 '7, 8월 자보손해율은 78% 대로 추정돼 하계 계절성 영향이 특별치 않은 상황. 장기위험손해율은 연초 실손요율 인상 효과와 유지율 상승에 따른 계속보험료 증가로 안정적. 향후에는 제도개선 효과도 일조할 듯. IFRS 17이 도입되면 손보사 전반적으로 자기자본과 이익 레벨이 증가할 전망. 회계/자본제도 변화에 따른 불확실성도 해소돼 보다 활발한 배당정책 기대. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '3분기 별도 기준 순이익은 1,093억원으로 컨센서스 810억원을 크게 상회 예상. 합산비율이 전년동기대비 큰 폭 개선(-3.6%pt YoY)은 물론, 전분기대비로도 소폭 상승에 그친 것이 주 요인. 따라서 3분기에도 보험이익 호조가 컨센서스 상회의 주역. 손해율과 사업비율 공히 개선사이클을 이어가면서 올해는 증익 폭이 확대(+36.6% YoY)되는 양상. 배당수익률도 5.3%로 매력적.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 34,000원 -> 35,000원(+2.9%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 35,000원은 2021년 08월 17일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 34,000원 대비 2.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 02월 23일 32,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 35,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 33,346원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 35,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 33,346원 대비 5.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 신한금융투자의 37,000원 보다는 -5.4% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 33,346원은 직전 6개월 평균 목표가였던 31,600원 대비 5.5% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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