[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 미래에셋증권에서 27일 기업은행(024110)에 대해 '실적 서프라이즈'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 12,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 22.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 기업은행(024110)에 대해 '견조한 핵심이익 지표, NPL비율 등 건전성 지표 역대 최저 수준으로 관리) 주로 조달금리 하락 효과, 저원가성 예금 증가로 NIM +4bp, 대출 +2.4% QoQ(+5.3% YTD). 순이자이익 1조5,088억원(+6% YoY, +5% QoQ). 순수수료이익 1,599억원(+16% YoY, +4% QoQ). 건전성 지표 매우 양호, 수년간 여신 포트폴리오 개선, 전년도 선제적으로 충당금 적립. 우량(A등급 이상) 기업 대출 비중 꾸준히 상승.'라고 분석했다.
또한 미래에셋증권에서 '2Q21 지배지분순이익 6,192억원(+96% YoY, +5% QoQ) 기록. 1Q21에 이어 사상 최대 분기 순이익 갱신. 컨센서스 최상단 당사 예상 대비 11% 상회, 컨센서스 3.9천억대부터 상향 조정 되어 옴. 배당 매력: 중간(혹은 분기) 배당 도입은 시간이 필요한 사안, 21F~23F 배당 수익률 각각 6.3%, 6.5%, 6.8%.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,500원 -> 12,500원(+8.7%)
- 미래에셋증권, 최근 1년 목표가 상승
미래에셋증권 강혜승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,500원은 2021년 04월 27일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 11,500원 대비 8.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 07월 27일 10,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 12,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 12,333원, 미래에셋증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 12,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 12,333원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 12,333원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,057원 대비 22.6% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
미래에셋증권에서 기업은행(024110)에 대해 '견조한 핵심이익 지표, NPL비율 등 건전성 지표 역대 최저 수준으로 관리) 주로 조달금리 하락 효과, 저원가성 예금 증가로 NIM +4bp, 대출 +2.4% QoQ(+5.3% YTD). 순이자이익 1조5,088억원(+6% YoY, +5% QoQ). 순수수료이익 1,599억원(+16% YoY, +4% QoQ). 건전성 지표 매우 양호, 수년간 여신 포트폴리오 개선, 전년도 선제적으로 충당금 적립. 우량(A등급 이상) 기업 대출 비중 꾸준히 상승.'라고 분석했다.
또한 미래에셋증권에서 '2Q21 지배지분순이익 6,192억원(+96% YoY, +5% QoQ) 기록. 1Q21에 이어 사상 최대 분기 순이익 갱신. 컨센서스 최상단 당사 예상 대비 11% 상회, 컨센서스 3.9천억대부터 상향 조정 되어 옴. 배당 매력: 중간(혹은 분기) 배당 도입은 시간이 필요한 사안, 21F~23F 배당 수익률 각각 6.3%, 6.5%, 6.8%.'라고 밝혔다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 11,500원 -> 12,500원(+8.7%)
- 미래에셋증권, 최근 1년 목표가 상승
미래에셋증권 강혜승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,500원은 2021년 04월 27일 발행된 미래에셋증권의 직전 목표가인 11,500원 대비 8.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 미래에셋증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 07월 27일 10,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 12,500원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 12,333원, 미래에셋증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 미래에셋증권에서 제시한 목표가 12,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 12,333원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 12,333원은 직전 6개월 평균 목표가였던 10,057원 대비 22.6% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.