[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 30일 DGB금융지주(139130)에 대해 '비이자이익의 완충 역할'이라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 5,600원을 내놓았다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
NH투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '경영진 메시지: 1) NIM은 현재 수준의 시장금리 유지될 경우 4분기에 바닥 다지며 내년 초 소폭 상승도 가능할것으로 전망. 변동금리 비중 높은 자산 포트폴리오 특성상 금리 상승 시 수혜 기대, 2) 통상적으로 4분기에 실시하던 명예퇴직 프로그램을 3분기에 실시함에 따라 연말 계절성 판관비 감소할 전망, 3) 내년 그룹 기준 내부등급법 승인될 경우 자본 비율 상승 가능, 4) 장기적으로 가계대출 비중을 35%까지 확대할 계획으로 마진을 확보하는 질적인 성장 추구, 5) 전년 수준의 배당성향(21.2%) 유지 계획.'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 ' 3Q20 순이익은 912억원으로 당사 전망 및 시장 컨센서스 큰 폭 상회. 이자이익은 기대치 부합했던 반면 비이자이익은 비은행 계열사(증권 부문) 실적 증가, 유가증권 관련 이익 개선 및 대출채권 매각익발생 등에 힘입어 기대치 상회. '라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 7,800원 -> 5,600원(-28.2%)
NH투자증권 조보람 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 5,600원은 2019년 11월 01일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 7,800원 대비 -28.2% 감소한 가격이다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 7,071원, NH투자증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 5,600원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 7,071원 대비 -20.8% 낮으며, NH투자증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 5,900원 보다도 -5.1% 낮다. 이는 NH투자증권이 DGB금융지주의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 7,071원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,519원 대비 -17.0% 하락하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
NH투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '경영진 메시지: 1) NIM은 현재 수준의 시장금리 유지될 경우 4분기에 바닥 다지며 내년 초 소폭 상승도 가능할것으로 전망. 변동금리 비중 높은 자산 포트폴리오 특성상 금리 상승 시 수혜 기대, 2) 통상적으로 4분기에 실시하던 명예퇴직 프로그램을 3분기에 실시함에 따라 연말 계절성 판관비 감소할 전망, 3) 내년 그룹 기준 내부등급법 승인될 경우 자본 비율 상승 가능, 4) 장기적으로 가계대출 비중을 35%까지 확대할 계획으로 마진을 확보하는 질적인 성장 추구, 5) 전년 수준의 배당성향(21.2%) 유지 계획.'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 ' 3Q20 순이익은 912억원으로 당사 전망 및 시장 컨센서스 큰 폭 상회. 이자이익은 기대치 부합했던 반면 비이자이익은 비은행 계열사(증권 부문) 실적 증가, 유가증권 관련 이익 개선 및 대출채권 매각익발생 등에 힘입어 기대치 상회. '라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 7,800원 -> 5,600원(-28.2%)
NH투자증권 조보람 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 5,600원은 2019년 11월 01일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 7,800원 대비 -28.2% 감소한 가격이다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 7,071원, NH투자증권 가장 보수적 접근
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 5,600원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 낮은 수준으로 전체 목표가 평균인 7,071원 대비 -20.8% 낮으며, NH투자증권을 제외한 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 5,900원 보다도 -5.1% 낮다. 이는 NH투자증권이 DGB금융지주의 향후 방향에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 7,071원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,519원 대비 -17.0% 하락하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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