[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 27일 우리금융지주(316140)에 대해 '하반기 이익개선 대비 PBR 및 PER 각각 0.29배 및 4.3배에 불과'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 11,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '상반기 타 시중은행과 달리 자회사 부재에 따른 비이자이익 감소로 부진한 실적을 실현하였으나, 하반기 보수적 충당금적립에도 낮은 대손비용률과 비이자이익 회복 및 판관비의 안정적 관리로 큰 폭의 이익증가 예상. 2020년 COVID-19 관련 2,700억원의 충당금적립과 사모펀드 관련 1,600억원의 비용 적립에도 불구하고 지배주주순이익은 1.5조원을 상회할 전망. 보수적 배당성향을 감안해도 배당수익률은 6.0%로 높을 전망.'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '3Q20 지배주주순이익 -1.3%yoy(+237.2%qoq)인 4,798억원 실현하여 당사 (4,807억원) 및 시장(4,687억원)예상치에 부합. 4Q20 지배주주순이익 +83.6%yoy(-21.0%qoq)인 3,791억원 예상. 이자이익
(+1.4%yoy, +0.7%qoq) 증가추세가 지속되는 가운데 대손충당금전입도 보수적 추가 충당금 적립을 감안해도 안정적으로 유지될 전망.'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 11,000원 -> 11,000원(0.0%)
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2020년 10월 05일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 11,000원과 동일하다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,676원, BNK투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,676원 대비 -5.8% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 NH투자증권의 8,100원 보다는 35.8% 높다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,676원은 직전 6개월 평균 목표가였던 14,571원 대비 -19.9% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '상반기 타 시중은행과 달리 자회사 부재에 따른 비이자이익 감소로 부진한 실적을 실현하였으나, 하반기 보수적 충당금적립에도 낮은 대손비용률과 비이자이익 회복 및 판관비의 안정적 관리로 큰 폭의 이익증가 예상. 2020년 COVID-19 관련 2,700억원의 충당금적립과 사모펀드 관련 1,600억원의 비용 적립에도 불구하고 지배주주순이익은 1.5조원을 상회할 전망. 보수적 배당성향을 감안해도 배당수익률은 6.0%로 높을 전망.'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '3Q20 지배주주순이익 -1.3%yoy(+237.2%qoq)인 4,798억원 실현하여 당사 (4,807억원) 및 시장(4,687억원)예상치에 부합. 4Q20 지배주주순이익 +83.6%yoy(-21.0%qoq)인 3,791억원 예상. 이자이익
(+1.4%yoy, +0.7%qoq) 증가추세가 지속되는 가운데 대손충당금전입도 보수적 추가 충당금 적립을 감안해도 안정적으로 유지될 전망.'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 11,000원 -> 11,000원(0.0%)
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2020년 10월 05일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 11,000원과 동일하다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,676원, BNK투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,676원 대비 -5.8% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 NH투자증권의 8,100원 보다는 35.8% 높다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,676원은 직전 6개월 평균 목표가였던 14,571원 대비 -19.9% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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