[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 23일 KB금융(105560)에 대해 '더할나위 없는 펀더멘털. 이제 배당 관련 우려도 잊자'라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 51,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
하나금융투자에서 KB금융(105560)에 대해 '코로나 발생에도 불구하고 상·매각 효과를 감안한 은행 실질 연체와 NPL 순증 규모가 각각 1,000억원 내외로 급감하면서 은행 연체율과 NPL비율이 0.99%와 1.17%로 하락. 건전성은 아주 말끔한 상황. 말끔한 자산건전성. 각종 M&A에도 자본비율 또한 추가 상승. 올해 DPS 방어 충분히 가능. 이제 배당 관련 우려도 잊자. '라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '3분기 순익은 전년동기대비 24.1% 증가한 1조 1,666억원으로 컨센서스를 대폭 상회하고 우리추정치도 상회. 3분기에도 대출성장률이 1.7%에 달한 반면 NIM 하락 폭은 1bp에 불과해 이자이익이 크게 개선되었고, 신탁보수와 증권수수료가 대폭 증가하면서 수수료이익도 전분기대비 10% 이상 증가했으며 자산건전성 개선에 따라 대손충당금도 2,150억원으로 낮아졌기 때문. '라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 49,000원 -> 51,000원(+4.1%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 하락
하나금융투자 최정욱,정진용 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 51,000원은 2020년 09월 01일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 49,000원 대비 4.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 10월 25일 57,000원을 제시한 이후 최고 목표가인 65,000원과 최저 목표가인 45,000원을 한 번씩 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 미치지 못하지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 51,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 51,278원, 하나금융투자 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 51,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 51,278원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 51,278원은 직전 6개월 평균 목표가였던 52,395원 대비 -2.1% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
하나금융투자에서 KB금융(105560)에 대해 '코로나 발생에도 불구하고 상·매각 효과를 감안한 은행 실질 연체와 NPL 순증 규모가 각각 1,000억원 내외로 급감하면서 은행 연체율과 NPL비율이 0.99%와 1.17%로 하락. 건전성은 아주 말끔한 상황. 말끔한 자산건전성. 각종 M&A에도 자본비율 또한 추가 상승. 올해 DPS 방어 충분히 가능. 이제 배당 관련 우려도 잊자. '라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '3분기 순익은 전년동기대비 24.1% 증가한 1조 1,666억원으로 컨센서스를 대폭 상회하고 우리추정치도 상회. 3분기에도 대출성장률이 1.7%에 달한 반면 NIM 하락 폭은 1bp에 불과해 이자이익이 크게 개선되었고, 신탁보수와 증권수수료가 대폭 증가하면서 수수료이익도 전분기대비 10% 이상 증가했으며 자산건전성 개선에 따라 대손충당금도 2,150억원으로 낮아졌기 때문. '라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 49,000원 -> 51,000원(+4.1%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 하락
하나금융투자 최정욱,정진용 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 51,000원은 2020년 09월 01일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 49,000원 대비 4.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 10월 25일 57,000원을 제시한 이후 최고 목표가인 65,000원과 최저 목표가인 45,000원을 한 번씩 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 미치지 못하지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 51,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 51,278원, 하나금융투자 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 51,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 51,278원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 51,278원은 직전 6개월 평균 목표가였던 52,395원 대비 -2.1% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.