[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 15일 삼성화재(000810)에 대해 '손해율 개선사이클 여전히 유효'라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 237,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 30.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
현대차증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '내년에는 손해율 추가 개선과 더불어 사업비율도 하향 안정돼 합산비율 개선/보험이익 확대가 증익 기조를 견인. 꾸준한 요율인상과 제도 개선으로 손해율 개선사이클이 이어져 Fundamental은 견실. 신용위험이 제한적이어서 금융업 내에서 코로나 관련 잠재 리스크는 최저 수준. 주가촉매로는 (1) 내년초 실손보험 인상률이 양호한 수준으로 결정 (2) 계류 중인 제도 개선안 확정 (3) 금리 Bottom-out 가능성 등임. 올해 배당수익률도 5%로 매력적. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '3분기 순이익은 2,107억원(+32.2% YoY, -21.6% QoQ)으로 컨센서스 2,086억원에 대체로 부합 예상. '라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 237,000원 -> 237,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 237,000원은 2020년 05월 18일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 237,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 20일 284,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 237,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 249,636원, 현대차증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 237,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 249,636원 대비 -5.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 신한금융투자의 210,000원 보다는 12.9% 높다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 249,636원은 직전 6개월 평균 목표가였던 263,500원 대비 -5.3% 하락하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
현대차증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '내년에는 손해율 추가 개선과 더불어 사업비율도 하향 안정돼 합산비율 개선/보험이익 확대가 증익 기조를 견인. 꾸준한 요율인상과 제도 개선으로 손해율 개선사이클이 이어져 Fundamental은 견실. 신용위험이 제한적이어서 금융업 내에서 코로나 관련 잠재 리스크는 최저 수준. 주가촉매로는 (1) 내년초 실손보험 인상률이 양호한 수준으로 결정 (2) 계류 중인 제도 개선안 확정 (3) 금리 Bottom-out 가능성 등임. 올해 배당수익률도 5%로 매력적. '라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '3분기 순이익은 2,107억원(+32.2% YoY, -21.6% QoQ)으로 컨센서스 2,086억원에 대체로 부합 예상. '라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 237,000원 -> 237,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 237,000원은 2020년 05월 18일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 237,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 02월 20일 284,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 237,000원을 제시하였다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 249,636원, 현대차증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 237,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 249,636원 대비 -5.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 신한금융투자의 210,000원 보다는 12.9% 높다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 249,636원은 직전 6개월 평균 목표가였던 263,500원 대비 -5.3% 하락하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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