[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한금융투자에서 07일 KB금융(105560)에 대해 '국내외 최고 수준의 자본 적정성'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 51,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 30.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ KB금융 리포트 주요내용
신한금융투자에서 KB금융(105560)에 대해 '3Q20F 바젤 III 조기 도입 → 글로벌 최고 수준의 자본 비율. 올해 초 10% 이상의 감익을 우려했던(컨센서스 3.0조원) 시장의 예상과 달리 높은 대출 성장과 안정적인 credit cost로 인해 올해 지배주주 순이익은 3.3조원(-0.2% YoY)으로 전년과 유사한 수준이 가능하게 됐음. 또한 높은 자본 비율을 바탕으로 DPS도 전년과 동일한 수준을 추진할 것으로 기대됨. '라고 분석했다.

또한 신한금융투자에서 '3Q20F 푸르덴셜생명 자회사 편입으로 인해 연결 이익(9월)과 염가매수 차익 세전 1,000~1,500억원을 가정한 지배주주 순이익은 약 1.05조원(+11.9% YoY)으로 추정되어 전일 시장 컨센서스 9,423억원을 상회할 전망. 푸르덴셜생명 자회사 편입 효과를 제외한 경상 순이익도 9,500억원으로 우수한 실적.'라고 밝혔다.


◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 51,000원 -> 51,000원(0.0%)
- 신한금융투자, 최근 1년 목표가 하락
신한금융투자 김수현 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 51,000원은 2020년 07월 22일 발행된 신한금융투자의 직전 목표가인 51,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 10월 25일 60,000원을 제시한 이후 하락하여 20년 04월 13일 최저 목표가인 48,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 51,000원을 제시하였다.


◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 49,639원, 신한금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한금융투자에서 제시한 목표가 51,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 49,639원 대비 2.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 60,000원 보다는 -15.0% 낮다. 이는 신한금융투자가 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 49,639원은 직전 6개월 평균 목표가였던 57,925원 대비 -14.3% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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