[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 17일 KB금융(105560)에 대해 '경상적 이익력이 시현될 3분기'라며 투자의견 'Buy'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 52,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 37.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
현대차증권에서 KB금융(105560)에 대해 '코로나 사태에도 불구, 핵심이익이 양호하게 보존되고 있어 긍정적. 특히 동사는 타행대비 (1)상대적으로 높은 가계여신 (2) 높은 비은행 기여도 (3) 충실한 자본력이 코로나에 따른 경기 악화시 버팀목 역할 기대. 4분기 중 CEO 연임 여부 가시화가 주가 촉매로 작용할 전망.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '3분기 NIM과 대출성장율은 전분기대비 각각 -2bps, +1.8%로 당초 예상보다 양호할 듯. 따라서 순이자이익도 전분기대비 소폭 증가해 분기 순이익 9,238억원은 컨센서스 9,155억원을 재차 상회 추정.2분기에는 코로나 대비 충당금 적립 등 특이요인을 비은행 자회사들의 호실적으로 만회. 3분기
에는 비이자이익이 정상화되면서 QoQ 감소가 예상되나 선제적 충당금 부담도 줄어 경상적인 이익체력에 근접한 실적 시현 예상.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 52,000원 -> 52,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 52,000원은 2020년 06월 19일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 52,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 10월 04일 61,600원을 제시한 이후 상승하여 20년 02월 07일 최고 목표가인 65,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 52,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 49,472원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 52,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 49,472원 대비 5.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 57,000원 보다는 -8.8% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 49,472원은 직전 6개월 평균 목표가였던 59,950원 대비 -17.5% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
현대차증권에서 KB금융(105560)에 대해 '코로나 사태에도 불구, 핵심이익이 양호하게 보존되고 있어 긍정적. 특히 동사는 타행대비 (1)상대적으로 높은 가계여신 (2) 높은 비은행 기여도 (3) 충실한 자본력이 코로나에 따른 경기 악화시 버팀목 역할 기대. 4분기 중 CEO 연임 여부 가시화가 주가 촉매로 작용할 전망.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '3분기 NIM과 대출성장율은 전분기대비 각각 -2bps, +1.8%로 당초 예상보다 양호할 듯. 따라서 순이자이익도 전분기대비 소폭 증가해 분기 순이익 9,238억원은 컨센서스 9,155억원을 재차 상회 추정.2분기에는 코로나 대비 충당금 적립 등 특이요인을 비은행 자회사들의 호실적으로 만회. 3분기
에는 비이자이익이 정상화되면서 QoQ 감소가 예상되나 선제적 충당금 부담도 줄어 경상적인 이익체력에 근접한 실적 시현 예상.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 52,000원 -> 52,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 김진상 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 52,000원은 2020년 06월 19일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 52,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 10월 04일 61,600원을 제시한 이후 상승하여 20년 02월 07일 최고 목표가인 65,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 52,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 49,472원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 52,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 49,472원 대비 5.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 57,000원 보다는 -8.8% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 49,472원은 직전 6개월 평균 목표가였던 59,950원 대비 -17.5% 하락하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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