[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 14일 한화손해보험(000370)에 대해 '비용 증가와 투자 부진 등으로 기대치 하회 '라며 신규 리포트를 발행하였고, 투자의견을 'BUY'로 제시하였다.
◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
KB증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 ' 2Q19 당기순이익은 40억원 (-92.4% YoY, -60.6% QoQ)으로 KB증권의 추정치 (120억원)와 시장 컨센서스 (137억원)를 큰 폭으로 하회. 자동차보험 점유율 하락에 따른 보험료 유입 정체와 정비요금 인상으로 인해 비용 부담이 지속되면서 자동차보험 손해율이 큰 폭으로 상승 (2Q18 82.1% → 92.6%)하였고, 실손 보험금 증가의 영향으로 인해 장기위험손해율도 98.5% (2Q18 89.5%)까지 상승하였음. 투자이익률도 지난해 대비 125bp 하락'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '상반기 실적이 기대치를 크게 벗어나면서 하반기 실적에 대한 시장의 우려는 더욱 커질 것으로 예상. 업계 공통적인 손해율 상승 요인이 존재하긴 했으나, 보유자산 손상차손 등 투자 부문에서 발생한 손실이 실적 악화폭을 더욱 확대시켰음. 또한, 손해보험업종 내 신계약 판매를 위한 경쟁이 치열해지면서 점유율 하락 역시 지속됨에 따라 주가에 추가적인 악재로 작용하고 있음. 향후 세부 실적 확인 이후 투자의견과 목표주가에 반영할 계획 '라고 밝혔다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
KB증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 ' 2Q19 당기순이익은 40억원 (-92.4% YoY, -60.6% QoQ)으로 KB증권의 추정치 (120억원)와 시장 컨센서스 (137억원)를 큰 폭으로 하회. 자동차보험 점유율 하락에 따른 보험료 유입 정체와 정비요금 인상으로 인해 비용 부담이 지속되면서 자동차보험 손해율이 큰 폭으로 상승 (2Q18 82.1% → 92.6%)하였고, 실손 보험금 증가의 영향으로 인해 장기위험손해율도 98.5% (2Q18 89.5%)까지 상승하였음. 투자이익률도 지난해 대비 125bp 하락'라고 분석했다.
또한 KB증권에서 '상반기 실적이 기대치를 크게 벗어나면서 하반기 실적에 대한 시장의 우려는 더욱 커질 것으로 예상. 업계 공통적인 손해율 상승 요인이 존재하긴 했으나, 보유자산 손상차손 등 투자 부문에서 발생한 손실이 실적 악화폭을 더욱 확대시켰음. 또한, 손해보험업종 내 신계약 판매를 위한 경쟁이 치열해지면서 점유율 하락 역시 지속됨에 따라 주가에 추가적인 악재로 작용하고 있음. 향후 세부 실적 확인 이후 투자의견과 목표주가에 반영할 계획 '라고 밝혔다.
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