[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 21일 한화손해보험(000370)에 대해 '업황 악화에도 양호한 실적 예상하나 금융업 최대 강점인 배당 지급이 필요'라며 투자의견 '보유'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 7,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 4.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화손해보험 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 한화손해보험(000370)에 대해 '1Q26 Preview, 보험영업이익 감소로 -35%YoY 예상. 투자의견 보유 및 목표주가 7,000원으로 상향: 장기보험 업황 개선 쉽지 않은 상황에서 2022년 이후 적극적 자본 확충을 기반으로 공격적 M/S 확대에 따라 장기보험이익도 상대적으로 양호할 전망. 더불어 자동차보험 적자 폭 확대에도 일반보험이익 개선으로 상쇄하면서 2026년(E) 당기순이익 +1.3%yoy인 3,658억원 예상. 그럼에도 PBR 0.3배 및 특히 PER 2.8배에 불과하여 낮은 Valuation 감안하면 주가하락 극히 제한적으로 판단. 다만 금융주 최대 강점인 배당 지급 전까지는 투자의견 보유 유지하며 2026년 BPS 적용에 따라 목표주가 7,000원으로 상향함'라고 분석했다.


◆ 한화손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 6,200원 -> 7,000원(+12.9%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 7,000원은 2026년 01월 22일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 6,200원 대비 12.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 04월 23일 4,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 7,000원을 제시하였다.


◆ 한화손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,160원, BNK투자증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 7,000원은 25년 11월 14일 발표한 교보증권의 7,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 8,160원 대비 -14.2% 낮은 수준으로 한화손해보험의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,160원은 직전 6개월 평균 목표가였던 6,620원 대비 23.3% 상승하였다. 이를 통해 한화손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.