[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한화투자증권에서 09일 현대해상(001450)에 대해 '높은 변동성에 노출'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 43,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 39.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 현대해상 리포트 주요내용
한화투자증권에서 현대해상(001450)에 대해 '2026E 영업이익 +46% YoY. 재료가 가장 많은 보험사: 목표주가를 13% 상향한 43,000원으로 제시함. 관리급여 제도 실시 및 5세대 실손의 확장 시 비교적 큰 수혜가 기대되는 점이 긍정적. 해약환급금준비금 완화 시 배당 재개의 가능성이 가장 높다는 점 또한 긍정적이나, 완화 논의의 여부에 연동되는 높은 주가 변동성을 감안해야 할 것. 제도 완화 없이는 배당을 기대할 수 없고, 실적 변동성이 peer 대비 월등히 높은 점(최근 8개 분기 이익 변동계수 0.9 vs. 타 손보 3사 0.3대)을 고려해 상대적으로 높은 valuation discount를 부여. 목표주가 도달 시 2026E PER은 4.3배로 기대됨
'라고 분석했다.


◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 38,000원 -> 43,000원(+13.2%)
- 한화투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 43,000원은 2026년 01월 05일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 38,000원 대비 13.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 06월 13일 38,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 43,000원을 제시하였다.


◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 39,554원, 한화투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 43,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 39,554원 대비 8.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 대신증권의 48,000원 보다는 -10.4% 낮다. 이는 한화투자증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 39,554원은 직전 6개월 평균 목표가였던 30,521원 대비 29.6% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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