[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 08일 한국금융지주(071050)에 대해 '4Q24 Preview: 수신 기반 확대를 위한 준비 지속'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 103,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 38.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한국금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 한국금융지주(071050)에 대해 '투자의견 Buy, 목표주가는 103,000원을 유지. 투자의견을 Buy로 유지하는 이유는 1) 2024년 보수적 충당금 적립 정책에도 불구하고 발행어음 스프레드 확보를 통해 높은 수익성 관리 능력이 확인되었고, 2) 2025년 IMA 인가 획득을 위한 노력이 지속되고 있어 향후 추가적인 수익원 확보 가능성이 존재하기 때문. 3) IB 부문과 Trading 부문에서 경쟁력을 보유하고 있다는 점에서 수신 기반이 확대되면 이에 연동된 IB 및 Trading 손익의 추가적인 확보가 가능할 것으로 전망. 증권업종 최선호 종목으로 유지'라고 분석했다.

또한 KB증권에서 '4Q24 연결기준 지배주주순이익은 2,001억원으로 컨센서스를 14.7% 상회할 것으로 전망. 2023년 4분기에는 부동산PF 충당금 및 해외부동산 펀드 손상 반영으로 약 4,400억원의 비용이 반영되었으며 이에 따른 기저효과가 존재. 환율 상승에 따른 환차손 약 700억원이 부담요인으로 작용하겠지만 IB, Trading 및 상품손익이 예상보다 양호하고 부동산PF 충당금 부담이 당초 예상보다 축소될 것으로 전망되기 때문. Brokerage 관련 이익은 8.8% 증가할 것으로 전망. IB 및 기타 수수료는 48.5% 증가할 것이고 Trading 및상품 손익의 경우 32.7% 개선될 것으로 전망'라고 밝혔다.


◆ 한국금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 103,000원 -> 103,000원(0.0%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 103,000원은 2024년 10월 10일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 103,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 02월 16일 77,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 103,000원을 제시하였다.


◆ 한국금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 96,067원, KB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 103,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 96,067원 대비 7.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 113,000원 보다는 -8.8% 낮다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 한국금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 96,067원은 직전 6개월 평균 목표가였던 83,375원 대비 15.2% 상승하였다. 이를 통해 한국금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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