[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 31일 BNK금융지주(138930)에 대해 '공격적인 목표치 제시'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 11,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 16.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '밸류업 공시 구체화 및 이행 여부에 주목. 전일 급락(-8.0%)하던 주가는 밸류업 공시 이후 상당 부분 회복(-4.0%) 마감. 같은 맥락에서 밸류업 공시 구체화 및 이행 여부가 향후 주가 방향성 결정. 사측은 비우호적인 영업환경에도 자산/자본 포트폴리오 조정, 비용효율성 제고, 자산건전성 안정화 등을 통한 실적 개선 자신감 피력. 과거대비 높아진 이익안정성 및 자본력에 기댄 점진적인 주가 상승 기대. 투자의견 및 목표주가 유지.'라고 분석했다.

또한 신한투자증권에서 'BNK금융지주의 3분기 지배주주순이익은 2,128억원으로 당사 추정치와 컨센서스를 각각 8.2%, 2.8% 하회. 양행합산 원화대출 1.4%(부산 +0.9%, 경남 +2.3%) 증가. 그룹 순이자마진은 3bp 하락하는 선에서 방어에 성공. 이에 순이자이익 전분기대비 1.4% 증가. 반면 비이자이익은 소폭의 수수료이익 증가에도 유가증권 관련익, 대출채권 매각익 등이 축소되며 부진. 대손비용률은 부동산PF 사업성 평가 기준 변경 및 부실 증가 영향으로 0.71% 기록. 보통주자본비율의 경우 12.31%(+15bp QoQ)로 상승 추세 지속. 수익성과 자본비율 개선에 방점을 둔 경영전략 유효.'라고 밝혔다.


◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 11,000원 -> 11,000원(0.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 11,000원은 2024년 08월 01일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 11,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 11월 01일 8,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 11,000원을 제시하였다.


◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 11,500원, 신한투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 11,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 11,500원 대비 -4.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 KB증권의 10,500원 보다는 4.8% 높다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 11,500원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,206원 대비 24.9% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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