[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 10일 JB금융지주(175330)에 대해 'ROE 12% 대비 PBR 0.5배 및 PER 기준 4.4배에 불과'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 19,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 29.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '2Q24 Preview: 비이자이익 증가로 +12%YoY 예상. 2Q24 지배주주순이익 +11.9%yoy(+5.2%qoq)인 1,821억원 예상. 2024년(E) 보수적 충당금 반영으로 대손충당금전입 증가하겠으나, 고마진 핵심사업 회복에 따른 이자이익 증가와 특히 캐피탈 실적 큰 폭 개선에 따른 비이자이익 증가로 지배주주순이익 +9.4%yoy인 6,414억원의 최대실적 예상. 투자의견 BUY 유지하며 은행주 내 가장 높은 ROE 실현과 실적 상향을 반영하여 목표주가 19,000원(목표PBR 0.7배 적용 및 PER 기준 5.8배 수준)으로 상향 조정.'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '높은 자본비율(1Q24 12.4%) 기반으로 총주주환원율 2023년 33.5%(배당성향 28.4%+자사주 매입(300억원 중 200억원 소각) 5.1%) 실현. 2024년에는 35.0%(배당성향 28.8%+자사주 매입 400억원 6.2%)로 확대될 전망. 소각 여부는 주요주주 지분율(삼양사 14.8% 및 얼라인파트너스 14.2%) 현황 및 협의에 따라 변동 가능성 존재하나 의지는 명확. 향후 단순투자목적의 경우 투자한도 완화에 대한 논의가 필요하다고 판단.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 15,500원 -> 19,000원(+22.6%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 19,000원은 2024년 04월 03일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 15,500원 대비 22.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 06일 12,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 19,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,019원, BNK투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 19,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 15,019원 대비 26.5% 높으며, BNK투자증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 18,000원 보다도 5.6% 높다. 이는 BNK투자증권이 JB금융지주의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,019원은 직전 6개월 평균 목표가였던 11,707원 대비 28.3% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '2Q24 Preview: 비이자이익 증가로 +12%YoY 예상. 2Q24 지배주주순이익 +11.9%yoy(+5.2%qoq)인 1,821억원 예상. 2024년(E) 보수적 충당금 반영으로 대손충당금전입 증가하겠으나, 고마진 핵심사업 회복에 따른 이자이익 증가와 특히 캐피탈 실적 큰 폭 개선에 따른 비이자이익 증가로 지배주주순이익 +9.4%yoy인 6,414억원의 최대실적 예상. 투자의견 BUY 유지하며 은행주 내 가장 높은 ROE 실현과 실적 상향을 반영하여 목표주가 19,000원(목표PBR 0.7배 적용 및 PER 기준 5.8배 수준)으로 상향 조정.'라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 '높은 자본비율(1Q24 12.4%) 기반으로 총주주환원율 2023년 33.5%(배당성향 28.4%+자사주 매입(300억원 중 200억원 소각) 5.1%) 실현. 2024년에는 35.0%(배당성향 28.8%+자사주 매입 400억원 6.2%)로 확대될 전망. 소각 여부는 주요주주 지분율(삼양사 14.8% 및 얼라인파트너스 14.2%) 현황 및 협의에 따라 변동 가능성 존재하나 의지는 명확. 향후 단순투자목적의 경우 투자한도 완화에 대한 논의가 필요하다고 판단.'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 15,500원 -> 19,000원(+22.6%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 19,000원은 2024년 04월 03일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 15,500원 대비 22.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 06일 12,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 19,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,019원, BNK투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 19,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 15,019원 대비 26.5% 높으며, BNK투자증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 18,000원 보다도 5.6% 높다. 이는 BNK투자증권이 JB금융지주의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,019원은 직전 6개월 평균 목표가였던 11,707원 대비 28.3% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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