[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 27일 카카오뱅크(323410)에 대해 '초심으로 돌아간다'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 37,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 28.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
하나증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '공격적인 성장 정책 멈추고, 금융플랫폼으로 보다 자리매김하는 방향으로 선회. 1분기 대출성장률 4.5% 예상되지만 연간 15% 수준 전망. 플랫폼수익 확대에 주력. 밸류업 모멘텀에서 소외되어 있지만 펀더멘털은 양호. 하반기 금리 방향성도 기대'라고 분석했다.
또한 하나증권에서 '최근 기업 밸류업 프로그램 도입에 대한 기대로 전통은행들의 주가가 강세를 보이고 있는 반면 카카오뱅크는 여기에서 소외 중. 현 PBR이 2.1배로 저 PBR주라고 보기 어렵고, 주주환 원율이 상당기간내 시중은행 수준으로 크게 상향되기를 기대하기도 쉽지 않기 때문. 다만 2023년 35%의 이익 성장에 이어 올해도 20%에 가까운 이익 증가가 기대되는 등 펀더멘털은 양호한 흐름이 예상되고 있으며 플랫폼수익 확대가 본격화되는 모습을 보여줄 경우 PBR 상승이 나타날 가능성이 높음. 게다가 성장주로 인식되는 특성상 금리 하락기에 multiple이상승하는 경향이 있는데 하반기 중 금리 인하가 시작될 경우 주목받을 공산이 크다고 판단'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 37,000원 -> 37,000원(0.0%)
- 하나증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 37,000원은 2024년 02월 08일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 37,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 33,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 11월 09일 최저 목표가인 28,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 37,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 32,867원, 하나증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 37,000원은 24년 02월 13일 발표한 교보증권의 37,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 32,867원 대비 12.6% 높은 수준으로 카카오뱅크의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,867원은 직전 6개월 평균 목표가였던 30,538원 대비 7.6% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
하나증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '공격적인 성장 정책 멈추고, 금융플랫폼으로 보다 자리매김하는 방향으로 선회. 1분기 대출성장률 4.5% 예상되지만 연간 15% 수준 전망. 플랫폼수익 확대에 주력. 밸류업 모멘텀에서 소외되어 있지만 펀더멘털은 양호. 하반기 금리 방향성도 기대'라고 분석했다.
또한 하나증권에서 '최근 기업 밸류업 프로그램 도입에 대한 기대로 전통은행들의 주가가 강세를 보이고 있는 반면 카카오뱅크는 여기에서 소외 중. 현 PBR이 2.1배로 저 PBR주라고 보기 어렵고, 주주환 원율이 상당기간내 시중은행 수준으로 크게 상향되기를 기대하기도 쉽지 않기 때문. 다만 2023년 35%의 이익 성장에 이어 올해도 20%에 가까운 이익 증가가 기대되는 등 펀더멘털은 양호한 흐름이 예상되고 있으며 플랫폼수익 확대가 본격화되는 모습을 보여줄 경우 PBR 상승이 나타날 가능성이 높음. 게다가 성장주로 인식되는 특성상 금리 하락기에 multiple이상승하는 경향이 있는데 하반기 중 금리 인하가 시작될 경우 주목받을 공산이 크다고 판단'라고 밝혔다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 37,000원 -> 37,000원(0.0%)
- 하나증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 37,000원은 2024년 02월 08일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 37,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 33,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 11월 09일 최저 목표가인 28,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 37,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 32,867원, 하나증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 37,000원은 24년 02월 13일 발표한 교보증권의 37,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 32,867원 대비 12.6% 높은 수준으로 카카오뱅크의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,867원은 직전 6개월 평균 목표가였던 30,538원 대비 7.6% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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