[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 08일 BNK금융지주(138930)에 대해 '4Q23 Review: 충당금 부담 증가로 부진한 실적 시현'이라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 8,200원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 6.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '투자의견을 Hold를 유지하고 목표주가는 8,200원으로 9.3% 상향. 투자의견을 Hold로 유지하는 이유는 1) 4분기 추가충당금 2,013억원과 민생금융 지원 832억원이 반영되며 컨센서스를 큰 폭으로 하회하는 실적을 시현하였고, 2) 2023년주주환원율은 28.0% (자사주 매입/소각 130억원 포함)로 2022년 25.0%대비 상승하였지만 주주환원 총액은 2023년 1,773억원으로 2022년 2,028억원 대비 감소하였기 때문. 2023년 DPS는 510원 (기말배당 410원)이며 2022년 DPS 625원 대비 감소. 그럼에도 불구하고 목표주가를 상향하는 이유는 상승한 주주환원율을 RIM 산출에 반영하였기 때문. 목표주가 8,200원은 RIM (잔여이익모델)을 통해 산출되었으며 Implied P/B와 P/E는 각각 0.25배, 3.4배. 2023년 이익은 6,303억원으로 전년대비 22.2% 감소. 은행 NIM 하락과 손실흡수능력 확대를 위해 3,219억원의 추가 충당금 적립이 반영되었고 부동산 PF 관련 수수료 수익 감소의 영향이 반영되었기 때문.'라고 분석했다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 7,500원 -> 8,200원(+9.3%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,200원은 2023년 11월 01일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 7,500원 대비 9.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 14일 7,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 8,200원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,812원, KB증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 8,200원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,812원 대비 -6.9% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 8,000원 보다는 2.5% 높다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,812원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,475원 대비 4.0% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '투자의견을 Hold를 유지하고 목표주가는 8,200원으로 9.3% 상향. 투자의견을 Hold로 유지하는 이유는 1) 4분기 추가충당금 2,013억원과 민생금융 지원 832억원이 반영되며 컨센서스를 큰 폭으로 하회하는 실적을 시현하였고, 2) 2023년주주환원율은 28.0% (자사주 매입/소각 130억원 포함)로 2022년 25.0%대비 상승하였지만 주주환원 총액은 2023년 1,773억원으로 2022년 2,028억원 대비 감소하였기 때문. 2023년 DPS는 510원 (기말배당 410원)이며 2022년 DPS 625원 대비 감소. 그럼에도 불구하고 목표주가를 상향하는 이유는 상승한 주주환원율을 RIM 산출에 반영하였기 때문. 목표주가 8,200원은 RIM (잔여이익모델)을 통해 산출되었으며 Implied P/B와 P/E는 각각 0.25배, 3.4배. 2023년 이익은 6,303억원으로 전년대비 22.2% 감소. 은행 NIM 하락과 손실흡수능력 확대를 위해 3,219억원의 추가 충당금 적립이 반영되었고 부동산 PF 관련 수수료 수익 감소의 영향이 반영되었기 때문.'라고 분석했다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 7,500원 -> 8,200원(+9.3%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,200원은 2023년 11월 01일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 7,500원 대비 9.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 14일 7,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 8,200원을 제시하였다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,812원, KB증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 8,200원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,812원 대비 -6.9% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 삼성증권의 8,000원 보다는 2.5% 높다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 BNK금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,812원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,475원 대비 4.0% 상승하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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