[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 07일 우리금융지주(316140)에 대해 'DPS는 선방, CET1은 개선 필요'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 18,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
NH투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '최근 주식시장 전반적으로 주주환원 확대에 대한 기대 혹은 요구가 증가하고 있음. 최근 자본규제 환경에서 은행주의 주주환원 확대를 위한 필요조건 컨센서스는 CET1비율 13%. 향후 은행주는 CET1비율 13% 상회 여부에 따라 주주환원 수준 및 주가가 결정될 가능성이 높음. 우리금융지주의 2023년 말 CET1비율은 11.9%로, 타사보다 높은 대출성장으로 인해 전분기보다 비율 하락. 2023년 실적 부진에도 적극적인 DPS 방어 노력 (DPS 1,000원, -13% y-y)을 보인 점은 긍정적이나, 현 자본비율에서 경쟁사와의 주주환원, 주가 격차 확대는 불가피. 적극적인 RORWA 제고 혹은 적정 수준 이하의 대출성장을 통한 CET1비율 13% 조기 달성이 필요하다고 판단됨'라고 분석했다.

또한 NH투자증권에서 '우리금융지주 4분기 순이익은 시장 컨센서스를 큰 폭 하회. 대규모 비경상 충당금 5,250억원(은행 미래경기전망 반영 2,290억원, 비은행 부동산PF 등 2,000억원, 태영건설 관련 960억원) 적립이 실적 부진의 가장 큰 원인. 상생금융 비용은 1,700억원 반영'라고 밝혔다.


◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 16,000원 -> 18,000원(+12.5%)
- NH투자증권, 최근 1년 목표가 하락 후 상승
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 18,000원은 2024년 01월 17일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 16,000원 대비 12.5% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 09일 18,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 04월 14일 최저 목표가인 16,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다시 상승하여 처음 목표가와 동일한 18,000원을 제시하였다.


◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,194원, NH투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 18,000원은 24년 02월 07일 발표한 키움증권의 18,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 16,194원 대비 11.2% 높은 수준으로 우리금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,194원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,444원 대비 4.9% 상승하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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