[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 19일 DB손해보험(005830)에 대해 '최대실적 지속과 배당주로서의 매력을 감안하여 목표주가 상향!!'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 95,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '4Q23 당기순이익 -41.2%qoq인 2,175억원 예상. 계리적 가정 변경과 일회성 화재손실 반영 예상. 2023년(E) 당기순이익 1.5조원의 최대실적 예상. 반면 주가는 자동차보험 요율 및 약관대출 가산금리 50bp 인하, 실손보험 손해율 악화 가능성 등 업계 전반적인 실적 우려로 고점대비 -16.8%yoy 하락. 그러나 우려를 감안하여도 2024년 최대실적을 예상하며, 향후 배당성향 상향에 따른 배당주로서의 매력(배당기준일 3월말, 배당수익률 7% 예상)이 부각될 것으로 전망함에 따라 투자의견 BUY 유지. 더불어 낮은 Valuation(ROE 16.8% 대비 PBR 0.5배, PER 2.9배) 감안하여 목표주가 95,000원(2024년 BPS 적용)으로 상향 조정함'라고 분석했다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 80,000원 -> 95,000원(+18.8%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 95,000원은 2023년 07월 21일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 80,000원 대비 18.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 30일 80,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 95,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 108,615원, BNK투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 95,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 108,615원 대비 -12.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 교보증권의 92,000원 보다는 3.3% 높다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 108,615원은 직전 6개월 평균 목표가였던 96,750원 대비 12.3% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DB손해보험 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '4Q23 당기순이익 -41.2%qoq인 2,175억원 예상. 계리적 가정 변경과 일회성 화재손실 반영 예상. 2023년(E) 당기순이익 1.5조원의 최대실적 예상. 반면 주가는 자동차보험 요율 및 약관대출 가산금리 50bp 인하, 실손보험 손해율 악화 가능성 등 업계 전반적인 실적 우려로 고점대비 -16.8%yoy 하락. 그러나 우려를 감안하여도 2024년 최대실적을 예상하며, 향후 배당성향 상향에 따른 배당주로서의 매력(배당기준일 3월말, 배당수익률 7% 예상)이 부각될 것으로 전망함에 따라 투자의견 BUY 유지. 더불어 낮은 Valuation(ROE 16.8% 대비 PBR 0.5배, PER 2.9배) 감안하여 목표주가 95,000원(2024년 BPS 적용)으로 상향 조정함'라고 분석했다.
◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 80,000원 -> 95,000원(+18.8%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 95,000원은 2023년 07월 21일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 80,000원 대비 18.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 30일 80,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 95,000원을 제시하였다.
◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 108,615원, BNK투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 95,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 108,615원 대비 -12.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 교보증권의 92,000원 보다는 3.3% 높다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 108,615원은 직전 6개월 평균 목표가였던 96,750원 대비 12.3% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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