[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 흥국증권에서 17일 BNK금융지주(138930)에 대해 '매력적인 밸류에이션'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 8,400원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
흥국증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '투자 포인트 부재 속 동사의 주가가 부진한 모습을 보이고 있지만 Valuation 매력도가 더욱 높아진 상태라고 판단. 올해 예상 PBR은 0.2배 수준으로 매우 낮아 주가의 추가 조정 가능성은 적을 것. 신용·담보 LGD 등 2023년에 보수적으로 충당금을 적립해 추가 충당금 적립에 대한 부담도 제한적. 동사의 올해 총주주환원율은 27~28%로 예상되며 점진적으로 늘려나갈 계획. 보통주자본(CET1) 계획도 2024년 11.70%→ 2025년 12.0%로 자본 관리를 체계적으로 할 계획. 새로운 자본 계획과 함께 동사의 밸류에이션 매력도가 부각될 것'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '4분기 당기순이익은 670억원으로 예상. NIM의 경우 3분기 조달비용 비용 상승이 4분기에 안정화 되면서 전분기 대비 2~3bp 상승할 전망. 대출성장률의 경우 부산이 0.2~3%p, 경남이 0.3~4%p로 소폭 증가 했을 것(2023년 연간으로 부산 6.8%p, 경남 6.4%p 상승). 동사의 상생금융 총액은 부산이 525억원, 경남은행이 317억원으로 4분기 중에 대부분 반영될 것으로 예상. 4분기 충당금은 담보 LGD 관련 충당금 및 비은행 PF 익스포저 등으로 전분기 대비 증가할 전망'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 8,400원 -> 8,400원(0.0%)
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,400원은 2023년 11월 01일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 8,400원과 동일하다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,460원, 흥국증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 8,400원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,460원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,460원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,719원 대비 -3.0% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ BNK금융지주 리포트 주요내용
흥국증권에서 BNK금융지주(138930)에 대해 '투자 포인트 부재 속 동사의 주가가 부진한 모습을 보이고 있지만 Valuation 매력도가 더욱 높아진 상태라고 판단. 올해 예상 PBR은 0.2배 수준으로 매우 낮아 주가의 추가 조정 가능성은 적을 것. 신용·담보 LGD 등 2023년에 보수적으로 충당금을 적립해 추가 충당금 적립에 대한 부담도 제한적. 동사의 올해 총주주환원율은 27~28%로 예상되며 점진적으로 늘려나갈 계획. 보통주자본(CET1) 계획도 2024년 11.70%→ 2025년 12.0%로 자본 관리를 체계적으로 할 계획. 새로운 자본 계획과 함께 동사의 밸류에이션 매력도가 부각될 것'라고 분석했다.
또한 흥국증권에서 '4분기 당기순이익은 670억원으로 예상. NIM의 경우 3분기 조달비용 비용 상승이 4분기에 안정화 되면서 전분기 대비 2~3bp 상승할 전망. 대출성장률의 경우 부산이 0.2~3%p, 경남이 0.3~4%p로 소폭 증가 했을 것(2023년 연간으로 부산 6.8%p, 경남 6.4%p 상승). 동사의 상생금융 총액은 부산이 525억원, 경남은행이 317억원으로 4분기 중에 대부분 반영될 것으로 예상. 4분기 충당금은 담보 LGD 관련 충당금 및 비은행 PF 익스포저 등으로 전분기 대비 증가할 전망'라고 밝혔다.
◆ BNK금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 8,400원 -> 8,400원(0.0%)
흥국증권 남영탁 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 8,400원은 2023년 11월 01일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 8,400원과 동일하다.
◆ BNK금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 8,460원, 흥국증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 8,400원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 8,460원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 8,460원은 직전 6개월 평균 목표가였던 8,719원 대비 -3.0% 하락하였다. 이를 통해 BNK금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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