[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 09일 KB금융(105560)에 대해 '주주환원 경쟁력이 돋보일 ‘24년'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 77,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 47.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
NH투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '은행주 Top Pick으로 KB금융 유지. ‘24년은 은행계 금융지주 전반적으로 실적 모멘텀 약화가 예상되는 만큼, 주가 상승의 가장 중요한 요소가 주주환원이기 때문. KB금융의 ‘23년 9월말 CET1비율은 13.7%로 금융지주 중 가장 높은데다 규제 요구 수준을 크게 상회하는 만큼, 주주환원 제약이 가장 낮음. 차별화된 자본비율은 주주환원 정책의 가시성을 높이는 포인트'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '‘24년 지배순이익은 ‘23년보다 2.1% 증가한 5조1,184억원 전망. 이익 증가율이 타사보다 낮아 보이지만, 이는 ‘23년 별다른 일회성, 특이 손실 요인이 없었기 때문이며 그만큼 KB금융의 이익 안정성이 경쟁사보다 높음을 의미. ‘24년 순이자이익 12.3조원(NIM 2.05%), 비이자이익 4.3조원, 대손충당금 적립액 2.1조원(CCR 48bp) 예상'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 77,000원 -> 77,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 77,000원은 2023년 10월 25일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 77,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 75,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 04월 05일 최저 목표가인 66,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 77,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 69,474원, NH투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 77,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 69,474원 대비 10.8% 높으며, NH투자증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 72,000원 보다도 6.9% 높다. 이는 NH투자증권이 KB금융의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 69,474원은 직전 6개월 평균 목표가였던 65,147원 대비 6.6% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
NH투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '은행주 Top Pick으로 KB금융 유지. ‘24년은 은행계 금융지주 전반적으로 실적 모멘텀 약화가 예상되는 만큼, 주가 상승의 가장 중요한 요소가 주주환원이기 때문. KB금융의 ‘23년 9월말 CET1비율은 13.7%로 금융지주 중 가장 높은데다 규제 요구 수준을 크게 상회하는 만큼, 주주환원 제약이 가장 낮음. 차별화된 자본비율은 주주환원 정책의 가시성을 높이는 포인트'라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '‘24년 지배순이익은 ‘23년보다 2.1% 증가한 5조1,184억원 전망. 이익 증가율이 타사보다 낮아 보이지만, 이는 ‘23년 별다른 일회성, 특이 손실 요인이 없었기 때문이며 그만큼 KB금융의 이익 안정성이 경쟁사보다 높음을 의미. ‘24년 순이자이익 12.3조원(NIM 2.05%), 비이자이익 4.3조원, 대손충당금 적립액 2.1조원(CCR 48bp) 예상'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 77,000원 -> 77,000원(0.0%)
- NH투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 77,000원은 2023년 10월 25일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 77,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 NH투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 75,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 04월 05일 최저 목표가인 66,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 77,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 69,474원, NH투자증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 77,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 69,474원 대비 10.8% 높으며, NH투자증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 72,000원 보다도 6.9% 높다. 이는 NH투자증권이 KB금융의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 69,474원은 직전 6개월 평균 목표가였던 65,147원 대비 6.6% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.