[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 31일 DGB금융지주(139130)에 대해 '꾸준히 앞으로 걸어가기'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 25.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '순이익 1,150억원으로 컨센서스 7% 하회. 목표주가 10,000원 유지. 성장성에 주목. 향후 건전성과 대출 성장률이 밸류에이션을 결정하는 핵심 변수가 될 것. 은행 가계대출 연체율과 증권 PF 관련 추가 충당금 적립은 내년 상반기까지 지속될 것으로 전망. 3분기에서 관찰됐듯이, 비은행 부문에 대한 RWA 관리를 강화하는 가운데, 은행 대출 위주 견조한 성장이 지속될 전망. 이는 위험 조정 수익성 관점에서 긍정적.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '3분기 지배순이익은 1,150억원으로 우리 추정치를 5% 상회하고 컨센서스는 7% 하회. 추정치 대비 비이자이익은 부진했으나, 높은 대출 성장률로 인해 이자이익은 양호. 은행 원화대출금은 54.1조원으로 전분기대비 4.2% 증가. 가계대출이 주담대 중심으로 7.3%나 증가. 이에 가계대출 비중은 동기간 35.2%에서 36.2%까지 상승. 한편 기업대출도 2.7% 증가해 견조.'라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 10,000원 -> 10,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2023년 09월 25일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 10,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 04일 10,400원을 제시한 이후 하락하여 23년 03월 31일 최저 목표가인 9,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 10,000원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,288원, 한국투자증권 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 10,000원은 23년 10월 31일 발표한 삼성증권의 10,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 9,288원 대비 7.7% 높은 수준으로 DGB금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,288원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,167원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '순이익 1,150억원으로 컨센서스 7% 하회. 목표주가 10,000원 유지. 성장성에 주목. 향후 건전성과 대출 성장률이 밸류에이션을 결정하는 핵심 변수가 될 것. 은행 가계대출 연체율과 증권 PF 관련 추가 충당금 적립은 내년 상반기까지 지속될 것으로 전망. 3분기에서 관찰됐듯이, 비은행 부문에 대한 RWA 관리를 강화하는 가운데, 은행 대출 위주 견조한 성장이 지속될 전망. 이는 위험 조정 수익성 관점에서 긍정적.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '3분기 지배순이익은 1,150억원으로 우리 추정치를 5% 상회하고 컨센서스는 7% 하회. 추정치 대비 비이자이익은 부진했으나, 높은 대출 성장률로 인해 이자이익은 양호. 은행 원화대출금은 54.1조원으로 전분기대비 4.2% 증가. 가계대출이 주담대 중심으로 7.3%나 증가. 이에 가계대출 비중은 동기간 35.2%에서 36.2%까지 상승. 한편 기업대출도 2.7% 증가해 견조.'라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 10,000원 -> 10,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2023년 09월 25일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 10,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 04일 10,400원을 제시한 이후 하락하여 23년 03월 31일 최저 목표가인 9,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 10,000원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,288원, 한국투자증권 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 10,000원은 23년 10월 31일 발표한 삼성증권의 10,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 높은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 9,288원 대비 7.7% 높은 수준으로 DGB금융지주의 주가에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,288원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,167원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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