[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 27일 우리금융지주(316140)에 대해 '경상이익 체력 회복'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 15,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '3분기 만에 핵심이익 개선. 수익성 둔화흐름 예상. 3분기 중 은행 NIM은 4bp 하락해 상반기(-9bp)에 이어 하락세 지속. 대출금리 상승 폭 둔화와 조달비용 상승추세가 4분기에도 이어질 것으로 보여 마진 둔화양상은 지속될 전망. 목표주가 15,000원 유지. PBR 0.3배, PER 3배 수준의 현 주가는 예상 수익성 대비 저평가 상태로 판단. 분기배당과 자사주 소각 등 적극적 주주환원 조치가 이어지고 있는 점 또한 긍정적으로 평가.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '3분기 순이익은 8,994억원으로 시장 예상치를 소폭 상회. 이자이익 감소 폭이 둔화되고 수수료이익이 증가하면서 상반기 중 감소세를 보이던 핵심이익이 반등. 게다가 대손비용이 2분기 대비 크게 감소하면서 이익개선을 견인. 특이요인으로는 부도손실률 조정 및 코로나 관련 추가충당금 적립 850억원, 금호타이어 충당금 환입 700억원이 있었으며 이를 반영한 수정이익 규모는 9,000억원을 상회해 경상이익 체력 회복. 은행 순이익은 전년동기수준을 기록한 반면 카드와 캐피탈의 경우 이자이익 감소와 대손비용 상승으로 2분기에 이어 전년동기대비 감소양상이 이어지고 있음.'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 15,000원 -> 15,000원(0.0%)
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,000원은 2023년 07월 28일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 15,000원과 동일하다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,278원, 이베스트투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 15,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,278원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,278원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,733원 대비 -2.9% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '3분기 만에 핵심이익 개선. 수익성 둔화흐름 예상. 3분기 중 은행 NIM은 4bp 하락해 상반기(-9bp)에 이어 하락세 지속. 대출금리 상승 폭 둔화와 조달비용 상승추세가 4분기에도 이어질 것으로 보여 마진 둔화양상은 지속될 전망. 목표주가 15,000원 유지. PBR 0.3배, PER 3배 수준의 현 주가는 예상 수익성 대비 저평가 상태로 판단. 분기배당과 자사주 소각 등 적극적 주주환원 조치가 이어지고 있는 점 또한 긍정적으로 평가.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '3분기 순이익은 8,994억원으로 시장 예상치를 소폭 상회. 이자이익 감소 폭이 둔화되고 수수료이익이 증가하면서 상반기 중 감소세를 보이던 핵심이익이 반등. 게다가 대손비용이 2분기 대비 크게 감소하면서 이익개선을 견인. 특이요인으로는 부도손실률 조정 및 코로나 관련 추가충당금 적립 850억원, 금호타이어 충당금 환입 700억원이 있었으며 이를 반영한 수정이익 규모는 9,000억원을 상회해 경상이익 체력 회복. 은행 순이익은 전년동기수준을 기록한 반면 카드와 캐피탈의 경우 이자이익 감소와 대손비용 상승으로 2분기에 이어 전년동기대비 감소양상이 이어지고 있음.'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 15,000원 -> 15,000원(0.0%)
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,000원은 2023년 07월 28일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 15,000원과 동일하다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,278원, 이베스트투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 15,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,278원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,278원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,733원 대비 -2.9% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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