[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 27일 우리금융지주(316140)에 대해 '경상적인 분기 이익 수준으로 회복'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 14,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 14.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '3Q23 지배순이익은 8,994 억원(-0.04% YoY)으로 컨센서스를 7.2% 상회. 2Q23 대규모 선제적 충당금 적립으로 부진한 실적을 기록했으나 3Q23 실적은 경상 수준으로 회복되는 모습이 나타났음. 대손비용에서 추가 적립 요인으로 1) 신용대출 LGD 조정(약 260 억원), 2) 코로나 19 관련 추가 충당금 적립(약 590 억원)이발생했으나 금호타이어 여신 관련 약 700 억원의 충당금 환입이 발생하며 전반적으로 경상적인 수준의 대손비용을 기록한 것으로 분석. 이자이익도 이란 자금 이탈 등으로 인한 조달 측면의 압력이 일부 발생했으나 대기업 대출을 중심으로 대출 성장이 +2.9% QoQ 로 회복되며 하락 폭을 방어하는 모습. 향후 동사의 관건은 1) 양적 성장 과정에서 발생할 수 있는 마진 훼손 및 자본 비율 부담에 대한 방어와 2) 비은행 자회사의 디레버리징으로 높아질 것으로 예상되는 그룹 실적 내 은행 의존도의 완화 방안 등이 될 것으로 판단'라고 분석했다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 14,000원 -> 14,000원(0.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 하락
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,000원은 2023년 08월 08일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 14,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 12월 15일 16,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 14,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,278원, SK증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 14,000원은 23년 07월 28일 발표한 현대차증권의 14,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 15,278원 대비 -8.4% 낮은 수준으로 우리금융지주의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,278원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,733원 대비 -2.9% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '3Q23 지배순이익은 8,994 억원(-0.04% YoY)으로 컨센서스를 7.2% 상회. 2Q23 대규모 선제적 충당금 적립으로 부진한 실적을 기록했으나 3Q23 실적은 경상 수준으로 회복되는 모습이 나타났음. 대손비용에서 추가 적립 요인으로 1) 신용대출 LGD 조정(약 260 억원), 2) 코로나 19 관련 추가 충당금 적립(약 590 억원)이발생했으나 금호타이어 여신 관련 약 700 억원의 충당금 환입이 발생하며 전반적으로 경상적인 수준의 대손비용을 기록한 것으로 분석. 이자이익도 이란 자금 이탈 등으로 인한 조달 측면의 압력이 일부 발생했으나 대기업 대출을 중심으로 대출 성장이 +2.9% QoQ 로 회복되며 하락 폭을 방어하는 모습. 향후 동사의 관건은 1) 양적 성장 과정에서 발생할 수 있는 마진 훼손 및 자본 비율 부담에 대한 방어와 2) 비은행 자회사의 디레버리징으로 높아질 것으로 예상되는 그룹 실적 내 은행 의존도의 완화 방안 등이 될 것으로 판단'라고 분석했다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 14,000원 -> 14,000원(0.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 하락
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 14,000원은 2023년 08월 08일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 14,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 12월 15일 16,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 14,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,278원, SK증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 14,000원은 23년 07월 28일 발표한 현대차증권의 14,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 15,278원 대비 -8.4% 낮은 수준으로 우리금융지주의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,278원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,733원 대비 -2.9% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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