[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 25일 JB금융지주(175330)에 대해 '호재와 악재 사이'라며 신규 리포트를 발행하였고, 투자의견을 '중립'로 제시하였다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '이자이익 위주로 이익 양호. 건전성에 대한 부담을 고려해 중립의견 유지. 자산건전성 관련 실적 부담이 지속될 점을 감안. 보수적 여신심사에 따른 2023년 빈티지 연체율의 전년 동 지표 대비 개선. 이에 신규연체발생률은 0.27%로 전분기대비 4bp 개선됐으나, 여전히 전년동기대비로는 15bp 상승한 상황. 이에 연체율 및 경상 충당금전입액이 내년 상반기까지 높은 수준에서 유지될 것으로 추정.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '3분기 지배순이익은 1,673억원으로 우리 추정치를 11%, 컨센서스를 5% 상회. 충당금 증가에도 불구하고 양호한 대출 성장과 NIM 개선으로 이자이익이 추정치를 5% 상회한 영향. 은행합산 NIM은 2.84%로 전분기대비 5bp 개선. 전분기 발생한 조달 리프라이싱 관련 부정적 효과가 소멸된 가운데, 시장금리 상승 따라 운용금리가 개선된 덕분.'라고 밝혔다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '이자이익 위주로 이익 양호. 건전성에 대한 부담을 고려해 중립의견 유지. 자산건전성 관련 실적 부담이 지속될 점을 감안. 보수적 여신심사에 따른 2023년 빈티지 연체율의 전년 동 지표 대비 개선. 이에 신규연체발생률은 0.27%로 전분기대비 4bp 개선됐으나, 여전히 전년동기대비로는 15bp 상승한 상황. 이에 연체율 및 경상 충당금전입액이 내년 상반기까지 높은 수준에서 유지될 것으로 추정.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '3분기 지배순이익은 1,673억원으로 우리 추정치를 11%, 컨센서스를 5% 상회. 충당금 증가에도 불구하고 양호한 대출 성장과 NIM 개선으로 이자이익이 추정치를 5% 상회한 영향. 은행합산 NIM은 2.84%로 전분기대비 5bp 개선. 전분기 발생한 조달 리프라이싱 관련 부정적 효과가 소멸된 가운데, 시장금리 상승 따라 운용금리가 개선된 덕분.'라고 밝혔다.
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