[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 04일 우리금융지주(316140)에 대해 '주주환원율(30%) 강화와 저평가매력(PBR 0.3배 및 PER 3.3배) 유효'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 16,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 34.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '3Q23 지배주주순이익 -10.3%yoy(+29.2%qoq)인 8,073억원 예상. 큰 폭의 대손비용 증가에도 양호한 실적 예상. 분기 NIM 3Q23까지 하락추세 지속되겠으나 지난 4Q22 높은 시장금리를 감안하면 조달부담 완화로 하락 폭은 축소되면서 4Q23 상승전환 긍정적. 반면 연체율 상승에 따른 경상적 대손부담이 증가하는 상황에서 하반기에도 추가 보수적 충당금 적립 가능성이 높다는 점에서 대손충당금전입은 큰 폭으로 증가할 전망. 그러나 실제 부실발생이 아닌 부실에 대비한 보수적 충당금적 립이라는 점에서 향후 환입 가능성 감안하면 부정적이지 않다고 판단. 회장 취임 이후 매우 빠른 시기에 우리종금 및 우리벤처파트너스 100% 자회사 편입 실현. 강한 추진력 감안하면 M&A에 대한 기대감은 높아진 상황 총주주환원율 강화(분기배당 실시, 주당배당금 1,000원, 자사주 매입 및 소각 1,000억원 포함 30%, 배당수익률 8.2%)와 저평가매력(PBR 0.3배 및 PER 3.3배)은 유효하다고 판단하여 투자의견 BUY 및 목표주가 16,500원 유지함'라고 분석했다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 16,500원 -> 16,500원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,500원은 2023년 03월 30일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 16,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 05일 15,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 16,500원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,361원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 16,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,361원 대비 7.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 18,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,361원은 직전 6개월 평균 목표가였던 16,706원 대비 -8.1% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '3Q23 지배주주순이익 -10.3%yoy(+29.2%qoq)인 8,073억원 예상. 큰 폭의 대손비용 증가에도 양호한 실적 예상. 분기 NIM 3Q23까지 하락추세 지속되겠으나 지난 4Q22 높은 시장금리를 감안하면 조달부담 완화로 하락 폭은 축소되면서 4Q23 상승전환 긍정적. 반면 연체율 상승에 따른 경상적 대손부담이 증가하는 상황에서 하반기에도 추가 보수적 충당금 적립 가능성이 높다는 점에서 대손충당금전입은 큰 폭으로 증가할 전망. 그러나 실제 부실발생이 아닌 부실에 대비한 보수적 충당금적 립이라는 점에서 향후 환입 가능성 감안하면 부정적이지 않다고 판단. 회장 취임 이후 매우 빠른 시기에 우리종금 및 우리벤처파트너스 100% 자회사 편입 실현. 강한 추진력 감안하면 M&A에 대한 기대감은 높아진 상황 총주주환원율 강화(분기배당 실시, 주당배당금 1,000원, 자사주 매입 및 소각 1,000억원 포함 30%, 배당수익률 8.2%)와 저평가매력(PBR 0.3배 및 PER 3.3배)은 유효하다고 판단하여 투자의견 BUY 및 목표주가 16,500원 유지함'라고 분석했다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 16,500원 -> 16,500원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,500원은 2023년 03월 30일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 16,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 05일 15,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 16,500원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,361원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 16,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,361원 대비 7.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 18,000원 보다는 -8.3% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,361원은 직전 6개월 평균 목표가였던 16,706원 대비 -8.1% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.