[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 04일 하나금융지주(086790)에 대해 '최대실적 지속과 돌아온 배당시즌 주주환원율 강화에 주목!!'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 55,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 29.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '3Q23 지배주주순이익 -16.8%yoy(+1.6%qoq)인 9,331억원 예상. 대손부담 증가에도 비이자이익으로 상쇄 가능할 전망. 3Q23까지는 전분기대비 NIM 하락추세 지속되겠으나 하락 폭은 축소되고, 지난 4Q22 시장금리 급등 감안하면 4Q23 조달부담 완화로 상승전환 예상. 더불어 경기둔화 우려와 연체율 상승에 따른 경상적 대손부담이 증가하는 상황에서 보수적 추가 충당금 적립 요구도 지속됨에 따라 대손충당금전입은 큰폭으로 증가할 전망. 다만 실제 부실이 아닌 부실에 대비한 보수적 충당금적 립이라는 점에서 향후 환입 가능성 감안하면 부정적으로 판단하지 않음. 상반기 1,200원의 주당배당 감안하면 연간 배당금 3,600원 가정하여 배당수 익률 8.5%로 높을 전망. 더불어 자사주 매입 및 소각 1,500억원 포함 시 총주주환원율 33% 예상. 매력적인 Valuation과 강화된 주주환원 감안하여 투자의견 BUY 및 목표주가 55,000원(2024년 BPS대비 0.4배 적용) 상향조정함'라고 분석했다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 50,000원 -> 55,000원(+10.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2023년 06월 30일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 50,000원 대비 10.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 04일 50,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 55,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 53,875원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 55,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 53,875원 대비 2.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 57,000원 보다는 -3.5% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 53,875원은 직전 6개월 평균 목표가였던 57,118원 대비 -5.7% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '3Q23 지배주주순이익 -16.8%yoy(+1.6%qoq)인 9,331억원 예상. 대손부담 증가에도 비이자이익으로 상쇄 가능할 전망. 3Q23까지는 전분기대비 NIM 하락추세 지속되겠으나 하락 폭은 축소되고, 지난 4Q22 시장금리 급등 감안하면 4Q23 조달부담 완화로 상승전환 예상. 더불어 경기둔화 우려와 연체율 상승에 따른 경상적 대손부담이 증가하는 상황에서 보수적 추가 충당금 적립 요구도 지속됨에 따라 대손충당금전입은 큰폭으로 증가할 전망. 다만 실제 부실이 아닌 부실에 대비한 보수적 충당금적 립이라는 점에서 향후 환입 가능성 감안하면 부정적으로 판단하지 않음. 상반기 1,200원의 주당배당 감안하면 연간 배당금 3,600원 가정하여 배당수 익률 8.5%로 높을 전망. 더불어 자사주 매입 및 소각 1,500억원 포함 시 총주주환원율 33% 예상. 매력적인 Valuation과 강화된 주주환원 감안하여 투자의견 BUY 및 목표주가 55,000원(2024년 BPS대비 0.4배 적용) 상향조정함'라고 분석했다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 50,000원 -> 55,000원(+10.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2023년 06월 30일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 50,000원 대비 10.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 01월 04일 50,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 55,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 53,875원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 55,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 53,875원 대비 2.1% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 57,000원 보다는 -3.5% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 53,875원은 직전 6개월 평균 목표가였던 57,118원 대비 -5.7% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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