[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 15일 기업은행(024110)에 대해 '3분기 NIM 개선 가장 가파를 듯 '라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 13,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 34.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
현대차증권에서 기업은행(024110)에 대해 '기업 대출 중심의 포트폴리오인 데다 주로 코리보금리 연동이고, 내년까지 초저금리 대출 Re-Pricing 예정되어 있으며, 기업 대출은 가계에 비해 예대금리차 축소 압력도 낮은 점에서 NIM 측면에서 차별화. 3분기 NIM 상승 폭도 14bp로 유니버스 내 타행 대비 클 것으로 추정. 기반영된 충당금 규모가 커서 연말에 미래경기전망 추가 하향 등에 따른 추가 충당금 혹은 특별대손준비금 적립 영향은 상대적으로 크지 않을 것으로 예상. '라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 13,000원 -> 13,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,000원은 2022년 07월 25일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 13,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 10월 27일 14,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 13,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,200원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 13,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,200원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,200원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,700원 대비 -3.6% 하락하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 기업은행 리포트 주요내용
현대차증권에서 기업은행(024110)에 대해 '기업 대출 중심의 포트폴리오인 데다 주로 코리보금리 연동이고, 내년까지 초저금리 대출 Re-Pricing 예정되어 있으며, 기업 대출은 가계에 비해 예대금리차 축소 압력도 낮은 점에서 NIM 측면에서 차별화. 3분기 NIM 상승 폭도 14bp로 유니버스 내 타행 대비 클 것으로 추정. 기반영된 충당금 규모가 커서 연말에 미래경기전망 추가 하향 등에 따른 추가 충당금 혹은 특별대손준비금 적립 영향은 상대적으로 크지 않을 것으로 예상. '라고 분석했다.
◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 13,000원 -> 13,000원(0.0%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 13,000원은 2022년 07월 25일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 13,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 10월 27일 14,500원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 13,000원을 제시하였다.
◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 13,200원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 13,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 13,200원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 13,200원은 직전 6개월 평균 목표가였던 13,700원 대비 -3.6% 하락하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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