[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 25일 우리금융지주(316140)에 대해 '높아진 이익신뢰도. 다만 RWA 관리 노력 병행 필요'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 16,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 32.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 우리금융지주(316140)에 대해 '1) 은행 총대출이 1.7% 증가하고 그룹 NIM도 10bp나 상승하면서 순이자이익이 2.1조원으로 전분기대비 6.4%나 증가했고, 2) 수수료이익도 외환수수료와 리스수수료 증가에 힘입어 전분기대비 확대되었으며, 3) 타행과 마찬가지로 금리 상승으로 인해 유가증권관련익이 상당폭 감소했지만 펀드청산익등의 IB 손익이 1,000억원 가량 발생하면서 이를 상쇄. 따라서 기타비이자이익도 타행과는 달리 크게 부진한 모습이 아니었음. 4) 도농운동장 매각익 등으로 영업외이익도 전분기대비 크게 개선되었고, 5) 미래 경기전망 반영 추가 충당금 적립 1,310억원을 제외한 경상 충당금은 2,000억원 내외로 안정적인 수준을 기록. 금리와 환율 등 매크로 변동성 확대에도 불구하고 보유 재원을 이용해 꾸준히 안정적으로 이익을 확대하면서 이익신뢰도를 매우 높였다는 점에서 긍정적으로 평가'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '2분기 순익은 전년동기대비 22.5% 증가한 9,220억원으로 컨센서스를 크게 상회해 또다시 역대 분기 최대 실적을 경신'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 21,000원 -> 16,000원(-23.8%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,000원은 2022년 05월 20일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 21,000원 대비 -23.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 09월 10일 15,500원을 제시한 이후 상승하여 22년 04월 25일 최고 목표가인 21,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 16,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 18,639원, 하나금융투자 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 16,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 18,639원 대비 -14.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 SK증권의 15,500원 보다는 3.2% 높다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 18,639원은 직전 6개월 평균 목표가였던 16,759원 대비 11.2% 상승하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
하나금융투자에서 우리금융지주(316140)에 대해 '1) 은행 총대출이 1.7% 증가하고 그룹 NIM도 10bp나 상승하면서 순이자이익이 2.1조원으로 전분기대비 6.4%나 증가했고, 2) 수수료이익도 외환수수료와 리스수수료 증가에 힘입어 전분기대비 확대되었으며, 3) 타행과 마찬가지로 금리 상승으로 인해 유가증권관련익이 상당폭 감소했지만 펀드청산익등의 IB 손익이 1,000억원 가량 발생하면서 이를 상쇄. 따라서 기타비이자이익도 타행과는 달리 크게 부진한 모습이 아니었음. 4) 도농운동장 매각익 등으로 영업외이익도 전분기대비 크게 개선되었고, 5) 미래 경기전망 반영 추가 충당금 적립 1,310억원을 제외한 경상 충당금은 2,000억원 내외로 안정적인 수준을 기록. 금리와 환율 등 매크로 변동성 확대에도 불구하고 보유 재원을 이용해 꾸준히 안정적으로 이익을 확대하면서 이익신뢰도를 매우 높였다는 점에서 긍정적으로 평가'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '2분기 순익은 전년동기대비 22.5% 증가한 9,220억원으로 컨센서스를 크게 상회해 또다시 역대 분기 최대 실적을 경신'라고 밝혔다.
◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 21,000원 -> 16,000원(-23.8%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 16,000원은 2022년 05월 20일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 21,000원 대비 -23.8% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 09월 10일 15,500원을 제시한 이후 상승하여 22년 04월 25일 최고 목표가인 21,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 16,000원을 제시하였다.
◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 18,639원, 하나금융투자 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 16,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 18,639원 대비 -14.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 SK증권의 15,500원 보다는 3.2% 높다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 18,639원은 직전 6개월 평균 목표가였던 16,759원 대비 11.2% 상승하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.