[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 23일 현대해상(001450)에 대해 '좋아지는 흐름이 계속 보이고 있다'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 44,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 59.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
하나금융투자에서 현대해상(001450)에 대해 '동사를 최선호로 제시하는 이유는 1) 2위권사 중에서도 규제 민감도가 가장 높아 향후 도입될 자동차 대인 보험금 제도 개선과 실손 보험금 지급 기준 강화에 따른 손익 개선 폭이 클 것으로 예상되며, 2)24년까지 실손 보험료 갱신 주기 도래 물량 확대됨에 따라 실손 L/R 안정화가 전망되는 데 비해 3) 주가는 P/B 0.4x로 가장 저평가되어 있기 때문. 21년 배당성향이 26.5%(별도)로 전년 대비 상승한 점도 긍정적.'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '4분기 손익 507억원(YoY 흑자전환, QoQ -63.4%)으로 컨센서스 부합하는 수준, 연간 손익은 전년 대비 +43.2% 개선된 4,384억원(ROE 9.1%) 기록. 올해 실적도 우려보다는 안정적일 것으로 예상. 22년 손익전년 대비 -2.1% 감소한 추정치 제시하나 이는 다소 보수적인 관점. 이번 컨퍼런스콜을 통해 동사의 경영진은 現 금리 수준 감안 시 K-ICS 下 지급 여력비율은 RBC와 유사하며 불확실성 제한적으로 밝힘.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 38,000원 -> 44,000원(+15.8%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 44,000원은 2021년 12월 15일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 38,000원 대비 15.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 02월 23일 35,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 44,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 36,375원, 하나금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 44,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 36,375원 대비 21.0% 높으며, 하나금융투자를 제외한 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 40,000원 보다도 10.0% 높다. 이는 하나금융투자가 현대해상의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 36,375원은 직전 6개월 평균 목표가였던 33,115원 대비 9.8% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 현대해상 리포트 주요내용
하나금융투자에서 현대해상(001450)에 대해 '동사를 최선호로 제시하는 이유는 1) 2위권사 중에서도 규제 민감도가 가장 높아 향후 도입될 자동차 대인 보험금 제도 개선과 실손 보험금 지급 기준 강화에 따른 손익 개선 폭이 클 것으로 예상되며, 2)24년까지 실손 보험료 갱신 주기 도래 물량 확대됨에 따라 실손 L/R 안정화가 전망되는 데 비해 3) 주가는 P/B 0.4x로 가장 저평가되어 있기 때문. 21년 배당성향이 26.5%(별도)로 전년 대비 상승한 점도 긍정적.'라고 분석했다.
또한 하나금융투자에서 '4분기 손익 507억원(YoY 흑자전환, QoQ -63.4%)으로 컨센서스 부합하는 수준, 연간 손익은 전년 대비 +43.2% 개선된 4,384억원(ROE 9.1%) 기록. 올해 실적도 우려보다는 안정적일 것으로 예상. 22년 손익전년 대비 -2.1% 감소한 추정치 제시하나 이는 다소 보수적인 관점. 이번 컨퍼런스콜을 통해 동사의 경영진은 現 금리 수준 감안 시 K-ICS 下 지급 여력비율은 RBC와 유사하며 불확실성 제한적으로 밝힘.'라고 밝혔다.
◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 38,000원 -> 44,000원(+15.8%)
- 하나금융투자, 최근 1년 목표가 상승
하나금융투자 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 44,000원은 2021년 12월 15일 발행된 하나금융투자의 직전 목표가인 38,000원 대비 15.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 02월 23일 35,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 44,000원을 제시하였다.
◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 36,375원, 하나금융투자 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 44,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 36,375원 대비 21.0% 높으며, 하나금융투자를 제외한 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 40,000원 보다도 10.0% 높다. 이는 하나금융투자가 현대해상의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 36,375원은 직전 6개월 평균 목표가였던 33,115원 대비 9.8% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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