[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = NH투자증권에서 13일 삼성화재(000810)에 대해 '보험영업, 투자이익 모두 양호한 실적'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 255,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 20.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
NH투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '수익성 중심 경영이 지속될 전망. 동사는 전일 컨퍼런스콜에서1) 지금까지 손해율 악화가 반복되는 일반보험은 기존보다 출재를 강화해리스크를 축소할 예정이며, 2) 손해율 상승이 우려되는 장기보험은 유지율및 비급여 관리 강화를 통해 손익 규모를 전년보다 증대시키고 3) 신계약경쟁 지양으로 올해 장기보험 사업비율도 전년보다 2%p 이상 개선시킬 것이라고 밝힘. 4) 투자이익은 일회성 및 매각이익을 포함해 전년보다 20bp 상승할 것으로 예상. '라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '2021년 1분기 삼성화재는 순이익 4,315억원(+163% y-y)을 기록, 당사전망 및 컨센서스를 상회. 자산운용과 사업비율, 자동차 손해율이 전체 실적 개선을 주도. 올해 사업비, 투자이익 개선을 통해 동사의 연간 별도순이익은 1조원을 상회(1조 118억원, +31.9% y-y)할 전망. 배당성향 48.3%을 적용하면 보통주 DPS는 11,500원이며, 이 경우 배당수익률은 5.4%. '라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 255,000원 -> 255,000원(0.0%)
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 255,000원은 2021년 02월 19일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 255,000원과 동일하다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 260,786원, NH투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 255,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 260,786원 대비 -2.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 신한금융투자의 230,000원 보다는 10.9% 높다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 260,786원은 직전 6개월 평균 목표가였던 250,500원 대비 4.1% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 삼성화재 리포트 주요내용
NH투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '수익성 중심 경영이 지속될 전망. 동사는 전일 컨퍼런스콜에서1) 지금까지 손해율 악화가 반복되는 일반보험은 기존보다 출재를 강화해리스크를 축소할 예정이며, 2) 손해율 상승이 우려되는 장기보험은 유지율및 비급여 관리 강화를 통해 손익 규모를 전년보다 증대시키고 3) 신계약경쟁 지양으로 올해 장기보험 사업비율도 전년보다 2%p 이상 개선시킬 것이라고 밝힘. 4) 투자이익은 일회성 및 매각이익을 포함해 전년보다 20bp 상승할 것으로 예상. '라고 분석했다.
또한 NH투자증권에서 '2021년 1분기 삼성화재는 순이익 4,315억원(+163% y-y)을 기록, 당사전망 및 컨센서스를 상회. 자산운용과 사업비율, 자동차 손해율이 전체 실적 개선을 주도. 올해 사업비, 투자이익 개선을 통해 동사의 연간 별도순이익은 1조원을 상회(1조 118억원, +31.9% y-y)할 전망. 배당성향 48.3%을 적용하면 보통주 DPS는 11,500원이며, 이 경우 배당수익률은 5.4%. '라고 밝혔다.
◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 255,000원 -> 255,000원(0.0%)
NH투자증권 정준섭 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 255,000원은 2021년 02월 19일 발행된 NH투자증권의 직전 목표가인 255,000원과 동일하다.
◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 260,786원, NH투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 NH투자증권에서 제시한 목표가 255,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 260,786원 대비 -2.2% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 신한금융투자의 230,000원 보다는 10.9% 높다. 이는 NH투자증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 260,786원은 직전 6개월 평균 목표가였던 250,500원 대비 4.1% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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