[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 교보증권에서 12일 한화생명(088350)에 대해 '장기적으로 보험 플랫폼화를 그리다'라며 투자의견 'BUY(상향)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 4,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 24.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
교보증권에서 한화생명(088350)에 대해 'FY21 한화생명의 당기순이익은 2,987억원으로 전년대비 30.8% 증가 예상. 1)지난 몇 년 간 저금리에 대응하기 위해 노력한 보장성보험 중심의 판매 효과가 가시화되기 시작했으며, 2)생명보험업의 특성상 금리민감도가 높아 21년 시장금리 상승시 투지심리 회복 등 수혜가 클 것으로 기대되며, 3)최근 한화생명이 시행한 판매조직 분리관련 향후 보험사 플랫폼화를 위한 성장 발판이 될 것으로 판단됨. '라고 분석했다.
또한 교보증권에서 '20년 4분기 실적은 129억원의 당기순손실을 기록할 전망. 이는 전년동기 대비 적자지속인데, 변액보험관련 최저보증금 적립 부담 발생과, 계절적 요인에 따른 위험손해율 상승에 기인함. 하지만 전년동기대비 적자 폭을 268억원 감소시킨 점은 긍정적으로 판단.'라고 밝혔다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 2,900원 -> 4,000원(+37.9%)
- 교보증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 4,000원은 2020년 12월 14일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 2,900원 대비 37.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 교보증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 03월 09일 2,500원을 제시한 이후 하락하여 20년 08월 24일 최저 목표가인 2,300원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 4,000원을 제시하였다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 2,210원, 교보증권 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 4,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 2,210원 대비 81.0% 높으며, 교보증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 신한금융투자의 2,400원 보다도 66.7% 높다. 이는 교보증권이 한화생명의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 2,210원은 직전 6개월 평균 목표가였던 2,182원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
교보증권에서 한화생명(088350)에 대해 'FY21 한화생명의 당기순이익은 2,987억원으로 전년대비 30.8% 증가 예상. 1)지난 몇 년 간 저금리에 대응하기 위해 노력한 보장성보험 중심의 판매 효과가 가시화되기 시작했으며, 2)생명보험업의 특성상 금리민감도가 높아 21년 시장금리 상승시 투지심리 회복 등 수혜가 클 것으로 기대되며, 3)최근 한화생명이 시행한 판매조직 분리관련 향후 보험사 플랫폼화를 위한 성장 발판이 될 것으로 판단됨. '라고 분석했다.
또한 교보증권에서 '20년 4분기 실적은 129억원의 당기순손실을 기록할 전망. 이는 전년동기 대비 적자지속인데, 변액보험관련 최저보증금 적립 부담 발생과, 계절적 요인에 따른 위험손해율 상승에 기인함. 하지만 전년동기대비 적자 폭을 268억원 감소시킨 점은 긍정적으로 판단.'라고 밝혔다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 2,900원 -> 4,000원(+37.9%)
- 교보증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 4,000원은 2020년 12월 14일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 2,900원 대비 37.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 교보증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 03월 09일 2,500원을 제시한 이후 하락하여 20년 08월 24일 최저 목표가인 2,300원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 4,000원을 제시하였다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 2,210원, 교보증권 가장 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 4,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 2,210원 대비 81.0% 높으며, 교보증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 신한금융투자의 2,400원 보다도 66.7% 높다. 이는 교보증권이 한화생명의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 2,210원은 직전 6개월 평균 목표가였던 2,182원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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