전체기사 최신뉴스 GAM
KYD 디데이
증권·금융 증권

속보

더보기

금감원, 2020년 금융투자 검사 사전예고..."리스크 관리·내부통제 점검"

기사입력 : 2020년04월26일 12:00

최종수정 : 2020년04월26일 12:00

금융시장 불확실성 감안 전사적 리스크 관리 점검
고위험 상품 불건전영업·사모펀드 내부통제 실태도 체크

[서울=뉴스핌] 김민수 기자 = 금융감독원이 올 한해 국내 금융투자회사의 리스크 관리 및 내부통제 적정성을 집중 검사한다.

서울 여의도 금융감독원. /이형석 기자 leehs@

금감원은 국내 금융투자사들이 준법감시 및 자체감사 등을 통해 스스로 문제점을 파악하고 해결할 수 있도록 26일 '2020년 금융투자회사 중점검사사항'을 선정해 사전예고했다.

우선 금융시장 불안정성 확산에 대응해 금융투자사의 전사적 리스크 관리실태 점검에 나선다.

최근 자산, 부채 및 레버리지비율이 큰 폭으로 증가하면서 외부충격요인에 대비한 전사적 리스크 관리의 중요성이 부각되고 있다. 여기에 해외 부동산 관련 상품, 파생결합증권(ELS·DLS) 등 고위험사품의 판매 증가와 함께 투자자 피해 확대가 우려됨에 따라 증권사의 해외 부동산 관련 상품의 리스크 관리 실태 점검 및 상품 재매각 과정 전반을 밀착 감시한다.

또 고위험 금융투자상품 제조·판매·사후관리 각 과정의 불건전 영업행위 여부를 점검하는 한편 자산운용사에 대해선 해외투자펀드 투자·운용 과정 현장 실사·리스크 심사·사후관리 등 내부통제의 적정성을 살펴볼 예정이다.

소비자보호, 내부통제 및 경영실태평가가 취약한 증권회사를 대상으로 한 종합검사도 실시한다.

종합검사 대상은 금융소비자보호 수준, 재무건정성, 내부통제·지배구조 등 18개지표 평가결과가 미흡한 증권사다.

반복적으로 발생하는 고질적 불건전 영업행위 및 위규 개연성이 높은 취약부문에 대해 집중 점검·검사에 나서고, 필요시 법령상 금지·제한 회피 목적의 복수업권간 파생상품, 연계거래 등 이용행위는 관련부서 협업을 통해 검사를 진행한다.

지난해 라임 환매 연기 사태 등 취약한 리스크관리 문제가 대두된 전문사모운용회사는 펀드 운용실태 적정성과 함께 자율적인 내부통제 체크리스트 작성 및 점검, 최고경영자(CEO) 현장 면담 등을 통해 내부통제 점검을 강화하고 자율시정능력 제고를 추진할 계획이다.

금감원 관계자는 "감독당국과 금융투자업계간 내부통제기능 강화 관련 소통채널을 다양화할 것"이라며 "신종 코로나바이러스 감염증(코로나19)을 감안해 당분간 상시감시 및 서면검사 중심으로 운영하되, 위기경보 단계가 완화되는 대로 현장검사를 진행할 예정"이라고 밝혔다.

mkim04@newspim.com

[뉴스핌 베스트 기사]

사진
[단독] 李정부 국정 5개년 책자 나왔다 [서울=뉴스핌] 윤채영 지혜진 기자 = 이재명 정부의 국정운영 5개년 계획이 담긴 책자가 발간된 것으로 20일 확인됐다. 이날 뉴스핌이 확보한 '이재명 정부 국정운영 5개년 계획(안)' 책자에는 123대 국정과제에 대한 주요 내용과 구체적인 입법 방향 등이 담겼다. [서울=뉴스핌] 이재명 대통령이 13일 서울 종로구 청와대 영빈관에서 열린 국정기획위원회 국민보고대회에서 발언하고 있다. [사진=대통령실] 2025.08.13 photo@newspim.com 국정기획위원회가 지난 13일 1호 과제로 발표한 개헌에는 대통령 권력 구조 개편도 포함됐다. ▲4년 연임제 및 결선투표제 도입 ▲감사원 국회소속 이관 ▲대통령 거부권 제한 ▲비상명령 및 계엄 선포 시 국회 통제권 강화 ▲국무총리 국회 추천제 도입 ▲중립성 요구 기관장 임명 시 국회 동의 의무화를 추진하겠다고 명시했다. 또 5·18 광주 민주화운동 정신 등 헌법 전문 수록과 검찰 영장 청구권 독점 폐지, 안전권 등 기본권 강화 및 확대, 지방자치와 균형발전을 위한 논의기구 신설, 행정수도 명문화 등이 개헌 과제로 포함됐다. 개헌을 위한 국민투표법 개정도 추진된다. 헌법불합치 결정을 받은 재외국민 투표 관련 규정을 개정해 국민투표법 위헌을 해소하겠다는 계획이다. 개헌 찬반 투표는 2026년 지방선거나 2028년 국회의원 선거 때 실시하겠다고 명시했다. [서울=뉴스핌] 뉴스핌이 확보한 이재명 정부 국정운영 5개년 계획(안) 책자. 2025.8.20 ycy1486@newspim.com 이번 책자에는 국정기획위가 지난 13일 대국민보고대회에서 공개한 123대 국정과제보다 훨씬 세부적인 내용이 담겼다. 당초 국정위는 이날 국정운영 5개년 계획도 공개하려 했다가, 돌연 비공개 결정을 내렸다. 비공개 결정에는 이재명 대통령의 의중이 강하게 작용한 것으로 알려졌다. 국정위 소속으로 활동했던 한 위원은 뉴스핌과 통화에서 "갑자기 보안을 강조하면서 내부 자료는 절대 공개하지 말라고 했다"며 "이유는 모른다"고 전했다.  ycy1486@newspim.com 2025-08-20 15:55
사진
美, 인텔 이어 삼성도 지분 내놔라? [서울=뉴스핌] 최원진 기자= 도널드 트럼프 미국 행정부가 반도체법(CHIPS Act)상 보조금을 활용해 인텔 지분 확보를 추진 중인 가운데, 삼성전자와 대만 TSMC 등 다른 반도체 기업에도 같은 방식을 적용하는 방안을 검토 중이라고 로이터 통신이 두 명의 소식통을 인용해 19일(현지시간) 보도했다. 보도에 따르면 하워드 러트닉 상무부 장관은 삼성전자, 마이크론, TSMC 등 미국 내 공장 건설과 투자를 진행 중인 반도체 기업들을 상대로, 조 바이든 전임 행정부 시절 약속된 정부 보조금 제공과 맞바꿔 지분을 확보하는 방안을 모색하고 있다. 현실화하면 글로벌 반도체 업계에 파장이 불가피하다. 미국 정부에 지분을 넘기고 싶지 않다면 보조금을 포기해야 할 수 있는데 이 경우 기업들의 순익 전망과 투자 계획도 차질을 빚을 수 있다. 미국의 산업정책이 정권에 따라 오락가락한다는 업계의 불만과 비난 또한 커질 수 있지만 트럼프 행정부의 성격상 귀담아 들을 가능성은 높지 않다. 러트닉 장관은 CNBC 인터뷰에서 "트럼프 대통령은 미국이 거래에서 실질적 이익을 얻어야 한다고 본다"며 "왜 1천억 달러 규모의 기업에 돈을 줘야 하는가. 우리는 약속한 보조금을 지급하되, 그 대가로 지분을 받아 미국 납세자들에게 혜택을 돌릴 것"이라고 말했다. 트럼프 행정부가 인텔 지분 10%를 확보할 경우 최대 주주가 될 수 있지만, 러트닉 장관은 "경영권에 개입하지는 않을 것"이라고 선을 그었다. 그럼에도 불구하고 이러한 조치는 전례가 없는 것이며, "이는 대기업에 대한 미국의 영향력 확대라는 새로운 시대를 열게 될 것"이란 진단이다.  로이터는 "마이크론은 인텔에 이어 반도체법 보조금을 가장 많이 받는 미국 기업이며, 삼성전자와 TSMC 역시 주요 수혜 대상"이라며 "이번 검토는 미국 정부가 반도체 산업에 대한 직접적 영향력을 확대하려는 움직임"이라고 분석했다. 올해 6월에도 비슷한 조치가 있었는데, 트럼프 정부는 일본제철의 U.S.스틸 인수 승인 조건으로 '황금주(golden share)'를 확보해 주요 경영 결정에 거부권을 행사할 수 있게 됐다. 삼성전자 미국 텍사스주 테일러 공장 건설 현장. [사진=삼성전자] wonjc6@newspim.com   2025-08-20 08:31
안다쇼핑
Top으로 이동