[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 유안타증권에서 21일 한화생명(088350)에 대해 '갈 길이 멀지만 올해부터 증익은 맞다'라며 투자의견 'HOLD(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 2,400원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
유안타증권에서 한화생명(088350)에 대해 '올해 증익을 예상하는 이유는 1) 금리 상승을 예상하고 있고 2) 고정금리형 보험 부채의 비중은 계속 감소하고 있으며 3) 저축성 APE도 감소하고 있기 때문. 변액보험 관련 헤지를 시작한 점도 긍정적. 이차손의 축소를 예상하고 있다는 의미인데, 가장 중요한 변수는 금리라는 판단. 따라서 동사의 금리 민감도는 더욱 높아질 전망. 공포 국면이 지나간 뒤 금리 반등과 함께 동사에 대한 기대감도 회복될 수있을 전망.
'라고 분석했다.
또한 유안타증권에서 '4분기 실적은 -397억원으로 당사 추정치 -628억원과 컨센서스 -439억원을 상회. '라고 밝혔다.
한편 '투자의견 HOLD 유지, 목표주가 2,400원으로 하향. 1) 2020년 이익 추정치 하향에 따른 ROE 하향과 2) 우호적이지 않은 환경을 반영한 자본비용 조정임. 그럼에도 불구하고 올해는 증익을 예상. 기존 5천억원대 이익 레벨로 회복하기에는 갈 길이 멀지만 반등 추세는 시작되었다는 판단이기 때문에 투자의견 유지.'라고 전망했다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 2,700원 -> 2,400원(-11.1%)
- 유안타증권, 최근 1년 목표가 하락
유안타증권 정태준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 2,400원은 2020년 01월 20일 발행된 유안타증권의 직전 목표가인 2,700원 대비 -11.1% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 유안타증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 09월 23일 2,700원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 2,400원을 제시하였다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 2,556원, 유안타증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 유안타증권에서 제시한 목표가 2,400원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 2,556원 대비 -6.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DB금융투자의 2,000원 보다는 20.0% 높다. 이는 유안타증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 2,556원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,523원 대비 -27.4% 하락하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
유안타증권에서 한화생명(088350)에 대해 '올해 증익을 예상하는 이유는 1) 금리 상승을 예상하고 있고 2) 고정금리형 보험 부채의 비중은 계속 감소하고 있으며 3) 저축성 APE도 감소하고 있기 때문. 변액보험 관련 헤지를 시작한 점도 긍정적. 이차손의 축소를 예상하고 있다는 의미인데, 가장 중요한 변수는 금리라는 판단. 따라서 동사의 금리 민감도는 더욱 높아질 전망. 공포 국면이 지나간 뒤 금리 반등과 함께 동사에 대한 기대감도 회복될 수있을 전망.
'라고 분석했다.
또한 유안타증권에서 '4분기 실적은 -397억원으로 당사 추정치 -628억원과 컨센서스 -439억원을 상회. '라고 밝혔다.
한편 '투자의견 HOLD 유지, 목표주가 2,400원으로 하향. 1) 2020년 이익 추정치 하향에 따른 ROE 하향과 2) 우호적이지 않은 환경을 반영한 자본비용 조정임. 그럼에도 불구하고 올해는 증익을 예상. 기존 5천억원대 이익 레벨로 회복하기에는 갈 길이 멀지만 반등 추세는 시작되었다는 판단이기 때문에 투자의견 유지.'라고 전망했다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 2,700원 -> 2,400원(-11.1%)
- 유안타증권, 최근 1년 목표가 하락
유안타증권 정태준 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 2,400원은 2020년 01월 20일 발행된 유안타증권의 직전 목표가인 2,700원 대비 -11.1% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 유안타증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 09월 23일 2,700원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 2,400원을 제시하였다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 2,556원, 유안타증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 유안타증권에서 제시한 목표가 2,400원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 2,556원 대비 -6.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DB금융투자의 2,000원 보다는 20.0% 높다. 이는 유안타증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 2,556원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,523원 대비 -27.4% 하락하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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