[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 교보증권에서 14일 삼성화재(000810)에 대해 '3Q25 Review: 안정적 손익 구조는 여전'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 570,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 14.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 삼성화재 리포트 주요내용
교보증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '2025년 3분기 당기순이익(기업지배기준)은 5,380억원으로 전년동기 및 전분기 대비 각각 2.9%, 15.6% 감소함. 이익이 전년동기대비 감소한 이유는 보험손익 감소에 기인하며, 전분기대비 감소한 이유는 보험손익 및 투자손익 감소에 기인함. 투자의견 매수와 목표주가 570,000원, 그리고 업종내 Top picks 유지함. 1) 비록 최근 장기 예실차 확대 및 자동차보험 손해율 상승으로 보험손익이 감소했지만 투자손익 호조에 따라 견조한 이익을 시현하고 있으며, 2) 경쟁사대비 높은 지급여력비율을 바탕으로 향후 성장 및 수익 개선이 기대되며, 3) 이러한 안정적인 이익 기반으로 바탕으로 장기적으로 주주환원확대에 대한 기대감도 유효하기 때문(참고로 2025년 11월 13일 주가 기준 2024년 예상 배당수익률은 약 4.0% 수준).'라고 분석했다.


◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 520,000원 -> 570,000원(+9.6%)
- 교보증권, 최근 1년 목표가 상승
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 570,000원은 2025년 08월 14일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 520,000원 대비 9.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 교보증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 11월 15일 410,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 570,000원을 제시하였다.


◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 546,071원, 교보증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 570,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 546,071원 대비 4.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 650,000원 보다는 -12.3% 낮다. 이는 교보증권이 타 증권사들보다 삼성화재의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 546,071원은 직전 6개월 평균 목표가였던 454,625원 대비 20.1% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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