[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 30일 DGB금융지주(139130)에 대해 '아쉬운 결과지'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 10,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '순이익 382억원으로 컨센서스 49% 하회. 부동산 PF 영향. 목표주가 10,000원 유지하나, 은행 기업대출에 대한 점검이 필요한 시점. 증권 부동산 PF 손실은 아쉬운 부분이나, 금융당국 주도의 부동산 PF 사업성 재평가를 통해 올해 중으로 충당금 적립률 관련 비교가능성이 개선된 점은 긍정적. PF 적립 이후 향후 관건은 은행 기업대출 부문의 건전성 지표 동향. 밸류에이션 메리트와 부동산 PF 충당금 버퍼를 감안해 매수의견은 유지하나, 은행 기업대출 건전성에 대한 모니터링이 우선될 필요.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '2분기 지배순이익은 382억원으로 우리 추정치를 61%, 컨센서스를 49% 하회. 그룹 분기 충당금전입액이 3,142억원으로 우리 추정치 대비 87% 컸던 영향. 은행 분기 대손율은 0.87%로 전분기대비 14bp 상승. 상시신용평가 및 건전성 분류 하향 조정된 영향. 그룹 상반기 대손율은 1.49%로 전년동기대비 70bp 상승. 은행 분기 NIM은 2.07%로 전분기대비 7bp 하락. 5월 시중은행 전환 완료.'라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 10,000원 -> 10,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2024년 07월 09일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 10,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 31일 9,000원을 제시한 이후 상승하여 24년 02월 08일 최고 목표가인 11,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 10,000원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,753원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 10,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,753원 대비 2.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 메리츠증권의 11,000원 보다는 -9.1% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 DGB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,753원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,675원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '순이익 382억원으로 컨센서스 49% 하회. 부동산 PF 영향. 목표주가 10,000원 유지하나, 은행 기업대출에 대한 점검이 필요한 시점. 증권 부동산 PF 손실은 아쉬운 부분이나, 금융당국 주도의 부동산 PF 사업성 재평가를 통해 올해 중으로 충당금 적립률 관련 비교가능성이 개선된 점은 긍정적. PF 적립 이후 향후 관건은 은행 기업대출 부문의 건전성 지표 동향. 밸류에이션 메리트와 부동산 PF 충당금 버퍼를 감안해 매수의견은 유지하나, 은행 기업대출 건전성에 대한 모니터링이 우선될 필요.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '2분기 지배순이익은 382억원으로 우리 추정치를 61%, 컨센서스를 49% 하회. 그룹 분기 충당금전입액이 3,142억원으로 우리 추정치 대비 87% 컸던 영향. 은행 분기 대손율은 0.87%로 전분기대비 14bp 상승. 상시신용평가 및 건전성 분류 하향 조정된 영향. 그룹 상반기 대손율은 1.49%로 전년동기대비 70bp 상승. 은행 분기 NIM은 2.07%로 전분기대비 7bp 하락. 5월 시중은행 전환 완료.'라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 10,000원 -> 10,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 10,000원은 2024년 07월 09일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 10,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 31일 9,000원을 제시한 이후 상승하여 24년 02월 08일 최고 목표가인 11,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 10,000원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,753원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 10,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,753원 대비 2.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 메리츠증권의 11,000원 보다는 -9.1% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 DGB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,753원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,675원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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