[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 다올투자증권에서 28일 동양생명(082640)에 대해 '신계약 CSM 성장 기대'라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 6,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 29.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 동양생명 리포트 주요내용
다올투자증권에서 동양생명(082640)에 대해 '5개년 평균 Forward ROE 10.5%, Growth rate 1.1%, COE 33.6%를 적용한 적정 PBR 0.29배. 5개년 평균 Forward BPS 22,628원. CSM 잔액 증가율의 지속적인 상향 전망. 1) 견조한 신계약 CSM 성장이 예상되고, 2) 계약 유지율 개선세가 지속되며 CSM 조정폭도 크지 않을 것으로 보기 때문. 신계약 CSM 성장세가 기대되는 종목. 1) 고수익성 건강보험의 CSM 환산배수 낙폭이 크지 않았고, 2) 전속과 GA 채널 확대로 APE 성장(YoY +24.1%)효과도 예상되기 때문. 투자손익은 2023년도 FVPL 평가손 인식 기저효과로 2024E 에는 증가하겠으나, 대출자산 비중 확대에 따른 충당금 전입 가능성 염두 필요'라고 분석했다.
◆ 동양생명 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 6,500원(최근 1년 이내 신규발행)
다올투자증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 6,500원을 제시했다.
◆ 동양생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 6,570원, 다올투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 다올투자증권에서 제시한 목표가 6,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 6,570원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 6,570원은 직전 6개월 평균 목표가였던 6,143원 대비 7.0% 상승하였다. 이를 통해 동양생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 동양생명 리포트 주요내용
다올투자증권에서 동양생명(082640)에 대해 '5개년 평균 Forward ROE 10.5%, Growth rate 1.1%, COE 33.6%를 적용한 적정 PBR 0.29배. 5개년 평균 Forward BPS 22,628원. CSM 잔액 증가율의 지속적인 상향 전망. 1) 견조한 신계약 CSM 성장이 예상되고, 2) 계약 유지율 개선세가 지속되며 CSM 조정폭도 크지 않을 것으로 보기 때문. 신계약 CSM 성장세가 기대되는 종목. 1) 고수익성 건강보험의 CSM 환산배수 낙폭이 크지 않았고, 2) 전속과 GA 채널 확대로 APE 성장(YoY +24.1%)효과도 예상되기 때문. 투자손익은 2023년도 FVPL 평가손 인식 기저효과로 2024E 에는 증가하겠으나, 대출자산 비중 확대에 따른 충당금 전입 가능성 염두 필요'라고 분석했다.
◆ 동양생명 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 6,500원(최근 1년 이내 신규발행)
다올투자증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 6,500원을 제시했다.
◆ 동양생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 6,570원, 다올투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 다올투자증권에서 제시한 목표가 6,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 6,570원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 6,570원은 직전 6개월 평균 목표가였던 6,143원 대비 7.0% 상승하였다. 이를 통해 동양생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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