[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 08일 KB금융(105560)에 대해 '기대에는 못 미친 결과'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 75,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 15.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
현대차증권에서 KB금융(105560)에 대해 '4분기 손익은 시장 기대치 대폭 하회. 주주환원여력 가장 높은 점은 맞지만… 최근에 이슈되고 있는 기업 밸류업 프로그램은 장기적으로 긍정적인 방향이며, 아직 세부사항이 확정되지 않아 동사는 기존의 주주환원정책(CET1 비율 목표 13%)을 유지 중. 하반기 추가 자사주 매입에 나설 가능성 충분하다고 판단하나, 아직은 그 규모에 대해 가늠하기 어려운 상황. 현재는 긴 호흡에서 접근하거나, 경우에 따라서는 차익실현 필요한 구간으로 판단.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '4분기 순이익은 전년 대비해서는 크게 개선되었으나 전분기 대비 81.0% 감소한 2,615억원으로 컨센서스 4,481억원을 대폭 하회하는 어닝 쇼크를 기록. 예상보다 추가 충당금 등 일회성 비용이 컸기 때문. 연간 손익은 전년 대비 12.4% 늘어난 4.6조원인데, 경상 수준은 5.5조원 추정. 조달비용 상승, 대출금리 리프라이싱 효과 축소가 맞물려 은행 NIM은 1bp 하락하며 상대적으로 선방하였으나, 민생금융비용 약 3,300억원, EPR 비용 2,700억원, 추가 충당금 8,000억원 반영.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 66,000원 -> 75,000원(+13.6%)
- 현대차증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 75,000원은 2024년 01월 31일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 66,000원 대비 13.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 70,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 07월 26일 최저 목표가인 58,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 75,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 74,167원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 75,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 74,167원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 74,167원은 직전 6개월 평균 목표가였던 64,425원 대비 15.1% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
현대차증권에서 KB금융(105560)에 대해 '4분기 손익은 시장 기대치 대폭 하회. 주주환원여력 가장 높은 점은 맞지만… 최근에 이슈되고 있는 기업 밸류업 프로그램은 장기적으로 긍정적인 방향이며, 아직 세부사항이 확정되지 않아 동사는 기존의 주주환원정책(CET1 비율 목표 13%)을 유지 중. 하반기 추가 자사주 매입에 나설 가능성 충분하다고 판단하나, 아직은 그 규모에 대해 가늠하기 어려운 상황. 현재는 긴 호흡에서 접근하거나, 경우에 따라서는 차익실현 필요한 구간으로 판단.'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '4분기 순이익은 전년 대비해서는 크게 개선되었으나 전분기 대비 81.0% 감소한 2,615억원으로 컨센서스 4,481억원을 대폭 하회하는 어닝 쇼크를 기록. 예상보다 추가 충당금 등 일회성 비용이 컸기 때문. 연간 손익은 전년 대비 12.4% 늘어난 4.6조원인데, 경상 수준은 5.5조원 추정. 조달비용 상승, 대출금리 리프라이싱 효과 축소가 맞물려 은행 NIM은 1bp 하락하며 상대적으로 선방하였으나, 민생금융비용 약 3,300억원, EPR 비용 2,700억원, 추가 충당금 8,000억원 반영.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 66,000원 -> 75,000원(+13.6%)
- 현대차증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 75,000원은 2024년 01월 31일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 66,000원 대비 13.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 70,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 07월 26일 최저 목표가인 58,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 75,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 74,167원, 현대차증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 75,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 74,167원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 74,167원은 직전 6개월 평균 목표가였던 64,425원 대비 15.1% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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