[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 08일 KB금융(105560)에 대해 '4Q23 Review: 미래를 위한 저축'이라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 80,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
한국투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '순이익 2,615억원으로 컨센서스 42% 하회. NIM은 1bp 하락에 그친 가운데, 비이자이익은 감소. 주주환원과 경상 이익체력 바탕으로 목표주가 13% 상향. 매수의견을 유지하고, 목표주가를 80,000원으로 13% 상향 조정. 부진한 4분기 실적에도 불구하고, 향후 강한 실적 개선세가 예상되며, 은행업 내에서 주도적으로 주주환원율을 개선시킬 점이 프리미엄 요인으로 작용. 우선 향후 ELS 자율배상 관련 손실 가능성을 보수적으로 반영하더라도, 2024년 순이익은 5.0조원으로 전년대비 8% 증가.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '4분기 지배순이익은 2,615억원으로 우리 추정치를 41%, 컨센서스를 42% 하회. 추정치 대비 총영업이익은 3% 양호했으나, 충당금전입액이 108% 늘어났기 때문. 관련해 부동산 PF나 해외 상업용부동산 등 전반적인 그룹 부동산 금융 익스포저에 대한 충당금이 7,540억원 적립. 이에 분기 대손율은 1.13%로 전분기대비 75bp, 전년동기대비 16bp 상승. 다만 경상 분기 대손율은 0.52%로 안정적 수준을 유지. 한편 민생금융 관련 비용이 이번 분기에 3,330억원 반영됐음.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 71,000원 -> 80,000원(+12.7%)
- 한국투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 80,000원은 2024년 01월 09일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 71,000원 대비 12.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 64,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 03월 31일 최저 목표가인 60,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 80,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 71,167원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 80,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 71,167원 대비 12.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 83,000원 보다는 -3.6% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 71,167원은 직전 6개월 평균 목표가였던 64,425원 대비 10.5% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ KB금융 리포트 주요내용
한국투자증권에서 KB금융(105560)에 대해 '순이익 2,615억원으로 컨센서스 42% 하회. NIM은 1bp 하락에 그친 가운데, 비이자이익은 감소. 주주환원과 경상 이익체력 바탕으로 목표주가 13% 상향. 매수의견을 유지하고, 목표주가를 80,000원으로 13% 상향 조정. 부진한 4분기 실적에도 불구하고, 향후 강한 실적 개선세가 예상되며, 은행업 내에서 주도적으로 주주환원율을 개선시킬 점이 프리미엄 요인으로 작용. 우선 향후 ELS 자율배상 관련 손실 가능성을 보수적으로 반영하더라도, 2024년 순이익은 5.0조원으로 전년대비 8% 증가.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '4분기 지배순이익은 2,615억원으로 우리 추정치를 41%, 컨센서스를 42% 하회. 추정치 대비 총영업이익은 3% 양호했으나, 충당금전입액이 108% 늘어났기 때문. 관련해 부동산 PF나 해외 상업용부동산 등 전반적인 그룹 부동산 금융 익스포저에 대한 충당금이 7,540억원 적립. 이에 분기 대손율은 1.13%로 전분기대비 75bp, 전년동기대비 16bp 상승. 다만 경상 분기 대손율은 0.52%로 안정적 수준을 유지. 한편 민생금융 관련 비용이 이번 분기에 3,330억원 반영됐음.'라고 밝혔다.
◆ KB금융 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 71,000원 -> 80,000원(+12.7%)
- 한국투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 80,000원은 2024년 01월 09일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 71,000원 대비 12.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 08일 64,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 03월 31일 최저 목표가인 60,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 80,000원을 제시하였다.
◆ KB금융 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 71,167원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 80,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 71,167원 대비 12.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 83,000원 보다는 -3.6% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 KB금융의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 71,167원은 직전 6개월 평균 목표가였던 64,425원 대비 10.5% 상승하였다. 이를 통해 KB금융의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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