[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 08일 카카오뱅크(323410)에 대해 '4Q23 Review: 성장과 건전성 측면에서 긍정적 실적'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 33,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 16.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
KB증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '투자의견 Buy를 유지하고 목표주가를 33,000원으로 13.8% 상향. 투자의견을 Buy로 유지하는 이유는 1) 2023년 38.7%의 높은 대출 성장률을 시현하였고, 2024년에는 주택담보대출 대환대출 플랫폼 시행에 따라 경쟁 은행 대비 높은 성장세가 이어질 것으로 예상되며, 2) 주담대 대출비중 확대를 통해 CCR 안정화가 기대되기 때문. 3) 플랫폼 수익 확대는 기대치에 미달하는 수준이지만 광고 확대, 쿠폰 매매기능 추가 등 새로운 기능이 탑재되고 있고 영업수익/순이익의 높은 성장은 Valuation의 부담을 완화하는 요인으로 작용하고 있다고 판단. 2024년 별도기준 순이익은 5,428억원으로 직전대비 17.3% 상향. 예대율 상승에 따른 NIM 개선 효과와 우려보다 안정적인 흐름을 보이고 있는 CCR을 반영하였기 때문. 목표주가 33,000원은 RIM (잔여이익모델)을 통해 산출. Implied P/B와 P/E는 각각 2.39배, 29.0배.'라고 분석했다.


◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 29,000원 -> 33,000원(+13.8%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 33,000원은 2023년 11월 09일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 29,000원 대비 13.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 07월 14일 29,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 33,000원을 제시하였다.


◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 32,267원, KB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 33,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 32,267원 대비 2.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 37,000원 보다는 -10.8% 낮다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 32,267원은 직전 6개월 평균 목표가였던 30,250원 대비 6.7% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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