[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 12일 카카오뱅크(323410)에 대해 '4Q23 Preview'이라며 투자의견 'TRADING BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 30,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 1.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
신한투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '4Q23E 지배주주순이익 529억원 컨센서스 12.9% 하회. 차별화 된 Top line 성장세가 지속. 예대율 상승 및 수신 경쟁력을 바탕으로 마진은 3bp의 추가 개선이 예상되며, 원화대출도 모든 여신이 고른 성장을 보이며 5% 내외 증가한 것으로 추정. 이에 FY23 누적 대출성장률은 가이던스인 30% 중반을 훌쩍 뛰어넘는 40%에 육박할 전망. 반면 비용단에선 타행들과 마찬가지로 상생금융, 추가 충당금 전입 등 약 300억원 이상의 부담이 발생. 1월 9일에 출시된 주담대 갈아타기 서비스가 흥행에 성공. 마진에 부담 요인이긴 하나 성장이 우선인 카카오뱅크에겐 반가운 소식. 여기에 중금리대출 취급 부담 경감, 전월세대출 갈아타기 서비스 시행 예정 등을 고려할 때 올해 20% 이상의 대출성장률 확보에는 무리가 없어 보임. 높은 자산 성장 기조 유지, 거버넌스 관련 불확실성 해소, 금리 하락에 따른 투자심리 개선 가능성 등을 반영해 목표주가를 30,000원으로 상향.'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 25,000원 -> 30,000원(+20.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 하락
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 30,000원은 2023년 11월 09일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 25,000원 대비 20.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 09일 32,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 11월 09일 최저 목표가인 25,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 30,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,533원, 신한투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 30,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,533원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,533원은 직전 6개월 평균 목표가였던 29,636원 대비 3.0% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
신한투자증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '4Q23E 지배주주순이익 529억원 컨센서스 12.9% 하회. 차별화 된 Top line 성장세가 지속. 예대율 상승 및 수신 경쟁력을 바탕으로 마진은 3bp의 추가 개선이 예상되며, 원화대출도 모든 여신이 고른 성장을 보이며 5% 내외 증가한 것으로 추정. 이에 FY23 누적 대출성장률은 가이던스인 30% 중반을 훌쩍 뛰어넘는 40%에 육박할 전망. 반면 비용단에선 타행들과 마찬가지로 상생금융, 추가 충당금 전입 등 약 300억원 이상의 부담이 발생. 1월 9일에 출시된 주담대 갈아타기 서비스가 흥행에 성공. 마진에 부담 요인이긴 하나 성장이 우선인 카카오뱅크에겐 반가운 소식. 여기에 중금리대출 취급 부담 경감, 전월세대출 갈아타기 서비스 시행 예정 등을 고려할 때 올해 20% 이상의 대출성장률 확보에는 무리가 없어 보임. 높은 자산 성장 기조 유지, 거버넌스 관련 불확실성 해소, 금리 하락에 따른 투자심리 개선 가능성 등을 반영해 목표주가를 30,000원으로 상향.'라고 분석했다.
◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 25,000원 -> 30,000원(+20.0%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 하락
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 30,000원은 2023년 11월 09일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 25,000원 대비 20.0% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 02월 09일 32,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 11월 09일 최저 목표가인 25,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 30,000원을 제시하였다.
◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,533원, 신한투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 30,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,533원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,533원은 직전 6개월 평균 목표가였던 29,636원 대비 3.0% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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