[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 12일 DGB금융지주(139130)에 대해 'But 시중은행으로 전환하면 iM 금융지주에요?'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 9,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 15.3%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '핵심 자회사인 대구은행은 현재 시중은행 전환을 추진하고 있는 상황이며 언론 보도에 따르면 1Q24 중 시중은행 전환 인가가 나올 것으로 예상되는 상황. 다만 시중은행 인가가 나오더라도 전반적인 사업 기반 등은 여전히 대구/경북지역에 집중되어 있는 만큼 향후 관건은 핵심 기반인 대구/경북지역 내 우위를 유지하는 가운데 다른 지역에서 유의미한 성장을 기록할 수 있을지 여부가 될 것으로 예상. 다만 현재 약 11% 수준에 머무르고 있는 CET1 비율 등을 감안하면 상대적으로 은행 중심으로 RWA 가중치가 낮은 가계대출 위주의 높은 성장을 추진하는 가운데 증권등 비은행 자회사의 성장은 제한적인 모습이 나타날 것으로 예상. 전반적인 상황을 고려했을 때 여전히 관건은 성장과 주주 환원, 자본비율 확충 간 적절한 균형을 확보할수 있을지 여부라고 판단. 향후 시중은행 인가 시 iM 금융그룹으로 사명을 바꿀 가능성이 제시되고 있으나 아직 구체적 내용은 정해지지 않은 것으로 파악.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '4Q23 지배순이익은 242 억원(+232% YoY)로 컨센서스를 하회할 것으로 예상. NIM은 전반적인 시장 금리 하락 등 영향으로 전분기 대비 약 2bp 하락할 것으로 예상되며 은행 원화대출은 가계대출 등을 중심으로 약 +0.8% QoQ의 성장률을 기록할 전망.'라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 9,500원 -> 9,500원(0.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,500원은 2023년 11월 09일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 9,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 8,300원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 9,500원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,519원, SK증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 9,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,519원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,519원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,067원 대비 5.0% 상승하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '핵심 자회사인 대구은행은 현재 시중은행 전환을 추진하고 있는 상황이며 언론 보도에 따르면 1Q24 중 시중은행 전환 인가가 나올 것으로 예상되는 상황. 다만 시중은행 인가가 나오더라도 전반적인 사업 기반 등은 여전히 대구/경북지역에 집중되어 있는 만큼 향후 관건은 핵심 기반인 대구/경북지역 내 우위를 유지하는 가운데 다른 지역에서 유의미한 성장을 기록할 수 있을지 여부가 될 것으로 예상. 다만 현재 약 11% 수준에 머무르고 있는 CET1 비율 등을 감안하면 상대적으로 은행 중심으로 RWA 가중치가 낮은 가계대출 위주의 높은 성장을 추진하는 가운데 증권등 비은행 자회사의 성장은 제한적인 모습이 나타날 것으로 예상. 전반적인 상황을 고려했을 때 여전히 관건은 성장과 주주 환원, 자본비율 확충 간 적절한 균형을 확보할수 있을지 여부라고 판단. 향후 시중은행 인가 시 iM 금융그룹으로 사명을 바꿀 가능성이 제시되고 있으나 아직 구체적 내용은 정해지지 않은 것으로 파악.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '4Q23 지배순이익은 242 억원(+232% YoY)로 컨센서스를 하회할 것으로 예상. NIM은 전반적인 시장 금리 하락 등 영향으로 전분기 대비 약 2bp 하락할 것으로 예상되며 은행 원화대출은 가계대출 등을 중심으로 약 +0.8% QoQ의 성장률을 기록할 전망.'라고 밝혔다.
◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 9,500원 -> 9,500원(0.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 9,500원은 2023년 11월 09일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 9,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 04일 8,300원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 9,500원을 제시하였다.
◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 9,519원, SK증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 9,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 9,519원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 9,519원은 직전 6개월 평균 목표가였던 9,067원 대비 5.0% 상승하였다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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